Опубликовали список региональных организаций, которые будут выдавать независимые гарантии для госзакупок

Опубликовали список региональных организаций, которые будут выдавать независимые гарантии для госзакупок

Что такое независимая гарантия

Независимая гарантия (НГ) — это новый вид обеспечения заявки, исполнения контракта и гарантийных обязательств. НГ предоставляют участники закупок с 1 января 2022 года вместо банковской гарантии (БГ) — ее ввели в числе оптимизационных поправок в 44-ФЗ (360-ФЗ от 02.07.2021).

Участники закупок не обязаны оформлять независимую банковскую гарантию в ходе тендера или исполнения контракта. Поставщики используют этот вид обеспечения, когда у них нет возможности обеспечить обязательства деньгами.

Обеспечение в виде денег заказчик вернёт поставщику в полном объёме, кроме случаев, когда участник уклонился от заключения контракта или после его подписания не выполнил обязательства. В этих ситуациях заказчик может удержать часть денег или всю сумму.

Деньги за оформление независимой гарантии заказчик поставщику не вернёт, даже если контракт исполнен полностью. Расходы на оформление — это плата поставщика за то, что банк готов отвечать за него перед заказчиком.

Какие требования предъявляют к документу

В независимой гарантии прописывают (ч. 2 ст. 45 44-ФЗ):

  • Сумму, в пределах которой банк отвечает за участника тендера.
  • Какие обязательства перед заказчиком взял на себя поставщик.
  • Порядок выплат по независимой гарантии.
  • Условие о том, что банк не может по своему усмотрению аннулировать НГ. Изменение независимой гарантии возможно, если такое условие предусмотрено в документе и на это есть веские основания (п. 1 ст. 371 ГК РФ). Например, допущена техническая ошибка.
  • Положение, по которому деньги по НГ бесспорно списывают в пользу заказчика, если у банка нет основания для отказа в выплате и со дня подачи запроса на перечисление прошло 10 рабочих дней.
  • Срок действия НГ.

Статья 368 ГК РФ предусматривает предоставление независимой гарантии только в письменном виде, но Минэкономразвития в письме от 26.01.2015 №Д28и-128 уточняет, что поставщик не обязан предоставлять заказчику оригинал НГ. Достаточно скана документа, который участник загружает в Единую информационную систему (ЕИС).

Финансовая организация, которая выдала НГ, вносит сведения о документе в реестр независимых гарантий. Отсутствие независимой гарантии в реестре — основание для отказа в принятии такого обеспечения со стороны заказчика (п. 1 ч. 6 ст. 45 44-ФЗ).

Перечень не размещается в интернете для всеобщего ознакомления с 2018 года. Сведения доступны только для зарегистрированных пользователей ЕИС в личном кабинете.

Чем независимая гарантия отличается от банковской

Суть независимой гарантии, как и у банковской — защита заказчика от недобросовестных участников закупок. Перечислим отличия:

  1. Независимую гарантию могут выдавать не только банки из перечня Минфина, но и другие финансовые организации (п. 1 ст. 45 44-ФЗ).
  2. Срок оплаты по НГ уменьшен до 10 рабочих дней (ч. 3 ст. 45 44-ФЗ).
  3. Срок действия НГ, которую участник закупки предоставляет в виде обеспечения заявки, сокращён до одного месяца после окончания подачи заявок на участие в тендере (ч. 4 ст. 44 44-ФЗ).

Опубликовали список региональных организаций, которые будут выдавать независимые гарантии для госзакупок

Кто будет выдавать независимые гарантии 

С января 2022 года, года кроме банков из перечня Минфина, независимые гарантии могут выдавать госкорпорация развития «ВЭБ.РФ», Евразийский банк развития и фонды содействия малому и среднему бизнесу, которые участвуют в национальной программе поддержки МСП по Федеральному закону от 24.07.2007 № 209-ФЗ. Куда обращаться за оформлением НГ, зависит от статуса участника закупок:

  • Фонды содействия МСП выдают НГ представителям малого и среднего бизнеса.
  • Евразийский Банк Развития — поставщикам из стран Евразийского экономического союза (ЕАЭС), кроме России.
  • ВЭБ.РФ и банки из перечня Минфина — остальным участникам закупок.

Поправки в закон и расширение полномочий не означают, что все эти организации выдают независимые гарантии с 1 января 2022. Евразийский банк развития, ВЭБ.РФ и фонды поддержки МСП пока в стадии подготовки и не анонсировали начало выдачи гарантий.

44-ФЗ не ограничивает поставщика из-за его статуса, а расширяет его возможности. Например, если поставщик относится к МСП, он может обратиться в фонд для оформления гарантии. А ещё — в ВЭБ.РФ или банк из перечня Минфина. Возможность получения НГ в фонде не означает, что предприниматели с января 2022 года оформляют гарантию только там.

С января 2022 года оформить НГ можно:

  • напрямую в банках из перечня Минфина,
  • с помощью спецсервисов,
  • при содействии консалтинговых компаний.

Во сколько обойдётся оформление независимой гарантии

Цена за подготовку независимой гарантии — это комиссия, которую банк берёт за её выдачу. Точный размер вознаграждения зависит от:

  • суммы обеспечения, 
  • срока исполнения контракта,
  • финансового состояния компании.

Например, в январе 2022 года комиссия СберБанка — от 0,53 % от суммы гарантии, но не менее 950 руб. Альфа-Банк возьмёт не менее 1 тыс. руб., а банк Точка — не менее 1,9% от суммы обеспечения исполнения обязательств независимой гарантией.

Сервисы по выдаче НГ, как правило, не берут плату за услуги, а у консалтинговых компаний эта услуга входит в стоимость тендерного сопровождения. Такие компании являются партнёрами банков и получают вознаграждение от них.

Если банку-гаранту придётся перечислить госзаказчику деньги по гарантии, поставщик станет заёмщиком банка. Это значит, что поставщик станет должен банку эту сумму с учётом процентов по займу. Условия исполнения независимой гарантии уточняйте в банке перед оформлением НГ.

Как оформить независимую гарантию напрямую в банке

При поиске предложений по подготовке независимой гарантии в интернете, поисковик выдаст немного вариантов.

Не исключено, что при обращении в банк с вопросом по НГ сотрудник удивится и скажет, что не знает, о чём речь. Это не значит, что новый документ мало кто выдаёт.

Причина в том, что многие банки не обновили информацию на сайте и не проинформировали своих сотрудников об изменениях в названии продукта. 

Ищите услугу по старому названию — «банковская гарантия», и поиск выдаст больше предложений.

Шаг 1. Проверяем банк

Организация, которая предлагает оформить независимую гарантию, может отсутствовать в перечне Минфина или работать без лицензии. Перед подачей обращения в банк проверьте, есть ли он в перечне Минфина и списке кредитных организаций на сайте Центробанка.

Шаг 2. Готовим документы

Вам понадобятся: 

  • копия паспорта руководителя;
  • копия учредительных документов;
  • выписка ЕГРЮЛ;
  • финансовая отчётность за последний год: бухгалтерский баланс и отчёт о финансовых результатах;
  • решение об одобрении крупной сделки, если тендер, для которого готовят НГ, является крупным;
  • копия проекта госконтракта.

Шаг 3. Обращаемся в офис банка 

Это можно сделать лично или с помощью сайта организации. Бланк заявления на оформление НГ и анкету вам выдадут в офисе банка. Обращение через сайт финансовой организации подразумевает заполнение форм онлайн.

Шаг 4. Предоставляем дополнительные документы по запросу

Некоторые банки, например, запрашивают отчётность за предыдущие несколько лет, а не только за год.

Шаг 5. Дожидаемся решения 

Точный срок зависит от регламента работы финансовой компании. Банк может отказать в выдаче гарантии. Вот наиболее частые причины:

  • плохая кредитная история,
  • низкая доходность бизнеса,
  • компании меньше шести месяцев,
  • собственнику бизнеса больше 70 лет,
  • организация зарегистрирована в другой стране.

Шаг 6. Получаем независимую гарантию 

НГ можно получить в электронном или бумажном виде. Обычно процесс занимает от пары часов до нескольких дней.

Преимущества сервисов по выдаче НГ и консалтинговых компаний

Сервисы по выдаче НГ исключают личный визит в банк и позволяют:

  • подать заявку сразу в несколько банков,
  • выбрать наиболее выгодные условия,
  • прогнозировать решение банка,
  • отслеживать статус обращения,
  • отправлять заявки от лица нескольких организаций,
  • получить помощь экспертов.

Главный плюс сервисов — экономия времени: не нужно самостоятельно обращаться в несколько финансовых организаций, чтобы выбрать наиболее выгодные условия.

Если гарантию готовят в комплексе с тендерным сопровождением, эксперт компании лично заинтересован в положительном результате и его опыт позволяет правильно подготовить документы. Это значит, что вероятность одобрения выше, а риск ошибок меньше.

Выводы

Введение независимой гарантии и расширение возможностей ее оформления должно помочь поставщикам решать финансовые вопросы. Плюсы и минусы нового инструмента подчеркнет практика — пока прошло мало времени, чтобы судить об этом.

Эксперты ответят на ваши вопросы по теме статьи в первые сутки после публикации. Потом отвечают только участники закупок, а вопрос экспертам можно задать в специальной рубрике.

Задать вопрос эксперту

Изменился список организаций предоставляющих гарантии для госзакупок

Региональные гарантийные организации (РГО), госкорпорация ВЭБ.РФ и Евразийский банк развития (ЕАБР) получили право предоставлять независимые (прежде — банковские) гарантии в рамках контрактной системы. Это предусмотрено вступившими в силу с 1 января новыми положениями закона «О контрактной системе» (44-ФЗ).

Также вступили в силу новые требования к банкам и РГО для целей выдачи независимых гарантий.

Среди требований к РГО — отсутствие в Реестре недобросовестных поставщиков (РНП) информации как о самой организации, так и о ее участниках, учредителях и руководителях. Также ограничивается участие иностранных владельцев (не более 10%) в компаниях или организациях, которые могут быть участниками или членами гарантийных организаций.

Кроме того, РГО должны иметь соответствующие ранги финансовой устойчивости (не ниже ранга «В»). Эти ранги региональным гарантийным организациям ежегодно присваивает «Корпорация МСП».

Ищете, где оформить банковскую (независимую) гарантию? Рекомендуем воспользоваться сервисом Финансового Супермаркета ЭТП ГПБ!

Читайте также:  Выговор за нарушение трудовой дисциплины — образец приказа 2022

Наши партнеры всегда поддерживают гарантии в актуальном состоянии, исключая возможность отказа в ее принятии по причине несоответствия гарантии требованиям законодательства, либо закупочной документации.

Оформляя гарантию у банков-партнеров ЭТП ГПБ Вы можете быть уверены в ее полном соответствии требованиям Закона № 44.

К банкам, имеющим право предоставлять участникам закупок независимые гарантии, требования снижены.

Теперь от таких банков требуется только наличие кредитного рейтинга не ниже уровня «B-(RU)» по национальной рейтинговой шкале кредитного рейтингового агентства «Аналитическое кредитное рейтинговое агентство» или не ниже уровня «ruВ-» по национальной рейтинговой шкале кредитного рейтингового агентства «Эксперт РА». Прежде от банков требовалось также наличие собственного капитала в размере не менее 300 млн рублей.

На конец декабря в перечень банков, имеющих право предоставлять банковские гарантии в рамках госзакупок, входило около 200 кредитных организаций.

Кроме того, с января банки, ВЭБ.РФ и РГО стали субъектами контроля в рамках контрактной системы. Теперь эти организации включены в перечень субъектов контроля, осуществляемого Федеральной антимонопольной службой (ФАС) России в отношении участников контрактной системы.

Как сообщалось, в 2020 году банки выдали участникам закупок 814 тыс. банковских гарантий (на 6% меньше показателя 2019 года) на общую сумму более 1,5 трлн рублей (на 15% больше показателя 2019 года). Из них около 575 тыс.

гарантий на 1,3 трлн рублей были выданы в качестве обеспечения исполнения контракта. Еще 146 тыс. гарантий (на 183 млрд рублей) были предоставлены в качестве обеспечения заявки на участие в закупке, а 93 тыс.

гарантий (на 36 млрд рублей) — в качестве обеспечения гарантийных обязательств.

По оценкам экспертов, в России, как и во всем мире, средние показатели выплат по полученным требованиям крайне незначительны и составляют менее 1%.

В настоящее время банки устанавливают плату за предоставление банковских гарантий в рамках госзакупок исходя из ставки в размере 1-3% от суммы гарантии.

Для обсуждения этой статьи и оперативного получения информации по теме закупок
присоединяйтесь к нам в соц. сетях

Вэб и региональные гарантийные организации могут выйти на рынок банковских гарантий в госзакупках

Госкорпорация ВЭБ.РФ и региональные гарантийные организации, действующие в соответствии с законом «О развитии малого и среднего предпринимательства», могут выйти на рынок банковских гарантий в госзакупках. Такая норма включена в оптимизационный пакет поправок к закону «О контрактной системе» (N44-ФЗ), который имеется в распоряжении «Интерфакса».

Согласно новой норме ВЭБ и гарантийные организации смогут наравне с банками выдавать гарантии (на обеспечение заявок на участие в закупках, на обеспечение исполнения контракта) участникам госзакупок. При этом сами банковские гарантии станут называться независимыми гарантиями.

За ведение перечня региональных гарантийных организаций будет отвечать Минфин РФ. Как и за его формирование на основе сведений, предоставленных Минэкономразвития.

Как сообщалось, по итогам I половины 2019 года (результаты мониторинга госзакупок за весь 2019 год Минфин к настоящему времени еще не опубликовал) в реестр банковских гарантий были включены сведения о 365 тыс.

банковских гарантиях на общую сумму 511 млрд рублей.

По действующей редакции N44-ФЗ, госзаказчики имеют право устанавливать требование о предоставлении гарантий исполнения контракта в размере до 30% от начальной максимальной цены контракта.

Еще одна норма оптимизационного пакета поправок к N44-ФЗ делает банки, ВЭБ и региональные гарантийные организации, предоставляющие гарантии в раках госзакупок, субъектами контроля закона «О контрактной системе». В частности, в их отношении могут проводиться внеплановые проверки при получении Федеральной антимонопольной службой (ФАС) России соответствующих жалоб.

Ранее вопрос о включении банков в число субъектов контроля в рамках N44-ФЗ уже поднимался. Участники госзакупок, электронные торговые площадки (ЭТП) неоднократно отмечали, что банки нередко допускают нарушения норм N44-ФЗ, регламентирующих работу со спецсчетами и банковскими гарантиями.

«Проблематика (неплатежей по банковским гарантиям – ИФ) известна, и такое явление имеет место быть, — говорила в прошлом году руководитель департамента бюджетной политики в сфере закупок Минфина Татьяна Демидова. – Министерство совместно с ЦБ РФ проводит анализ по возможности влияния на финансовые организации в части исполнения ими обязательств по банковским гарантиям».

Весной-летом прошлого года был подготовлен и принят первый оптимизационный пакет поправок к N44-ФЗ. Он был направлен преимущественно на сокращение сроков проведения закупочных процедур и их упрощение. При этом отмечалось, что по этим поправкам у регуляторов и заинтересованных ведомств фактически не было разногласий, что позволило принять документ в течение нескольких месяцев.

Другие поправки, требующие доработок, согласования и т.п., регуляторы решили включить во второй, так называемый осенний (предполагалось, что он будет подготовлен и принят Госдумой в течение осенней сессии), пакет поправок.

Подготовка второго оптимизационного пакета поправок к N44-ФЗ была завершена только в мае, в том числе из-за пандемии коронавирусной инфекции и введения в РФ режима самоизоляции, что потребовало оперативного изменения закупочного законодательства и корректировки других законопроектов, находящихся на стадии подготовки. В конце мая Минфин внес согласованный со всеми ФОИВами оптимизационный пакет поправок к N44-ФЗ на рассмотрение правительства РФ.

Планируют изменить требования к банкам, которые выдают гарантии и открывают спецсчета

Минфин предлагает изменить требования к банкам и региональным гарантийным организациям, которые оказывают услуги участникам госзакупок. Если их примут, то мест, где можно открыть спецсчет, станет меньше. Но это не все изменения.

25.10.2021 Минфин опубликовал на сайте проектов нормативных актов проект изменений. Они распространяются на те банки, которые вправе открывать и вести специальные счета по 44-ФЗ, а также хранить на депозитах средства федерального бюджета.

Вот список тех организаций, к которым установят требования:

  • банки, которые выдают независимые гарантии на обеспечение заявок и исполнение контрактов;
  • банки, которые выдают гарантии на обеспечение гарантийных обязательств;
  • банки, которые вправе открывать спецсчета для закупок;
  • гарантийные фонды и фонды поручительств, если они являются участниками национальной гарантийной системы поддержки МСП и выдают независимые гарантии на обеспечения заявок, исполнение контрактов и гарантийных обязательств.

Как изменятся требования к банкам, которые открывают спецсчета

Когда изменения Минфина заработают, со спецсчетами по 44-ФЗ смогут работать только те банки, которые:

  • получили генеральную лицензию ЦБ РФ;
  • имеют собственный капитал не менее 5 млрд рублей (нужно 25 млрд рублей в настоящее время);
  • участвуют в системе обязательного страхования вкладов физлиц;
  • получили рейтинг долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня «ВВ-» или «Ва3» (сейчас достаточно рейтинга не ниже уровня «A-(RU)» или «ruA-»).

По оценкам специалистов, сегодня новым требованиям соответствует около 20 банков. А в текущем списке Минфина — 24. Т.е. количество банков, в которых поставщики смогут открыть специальный счет, уменьшится.

Как изменятся требования к банкам, которые выдают гарантии

А вот к таким организациям Минфин, наоборот, предложил упростить требования. Потребуется только наличие кредитного рейтинга не ниже «B-(RU)» по национальной рейтинговой шкале «Аналитического кредитного рейтингового агентства» или не ниже уровня «ruВ-» по шкале агентства «Эксперт РА».

А вот требование о наличии собственного капитала не менее 300 млн рублей отменят.

Дополнительно Минфин хочет установить требования к региональным гарантийным организациям. Они смогут выдавать участникам закупок по 44-ФЗ независимые гарантии уже с 1 января 2022 года. В числе требований:

  • отсутствие в РНП информации как о самой организации, так и о ее участниках, учредителях и руководителях;
  • участие иностранных владельцев составляет не более 10 %.
Читайте также:  Утверждена концепция нового КоАП РФ

Что еще изменят в работе с гарантиями и спецсчетами

Минфин предлагает уточнить или отменить почти 10 НПА, регламентирующих работу в рамках контрактной системы финорганизаций. В числе нормативных актов:

В этих НПА заменят термин «банковская гарантия» термином «независимая гарантия». Это обусловлено введением права выдавать такие гарантии государственной корпорацией развития «ВЭБ.РФ», региональными гарантийными организациями по федеральному закону № 209-ФЗ ‎от 24.07.2007 о развитии малого и среднего предпринимательства и Евразийским банком развития.

Госзакупки по 44‑ФЗ и 223‑ФЗ: как оформить банковскую гарантию по новым правилам

Госзакупки по 44‑ФЗ и 223‑ФЗ: как оформить банковскую гарантию по новым правилам

В сфере госзакупок, которые проводятся на основании законов № 44-ФЗ и 223-ФЗ, происходят очередные изменения. На этот раз они связаны с обеспечением участия в закупках. Мы уже публиковали материал, посвященный гарантийным платежам и банковским гарантиям (см.

«Обеспечительные платежи при участии в госзакупках: когда их можно заменить банковской гарантией»). А сегодня расскажем о новых правилах в обеспечении заявки и о новом перечне банков, выдающих гарантии.

Также остановимся на том, какие документы нужно подготовить для получения гарантии, и какие меры принять, чтобы не опоздать с получением.

Сейчас по общему правилу банковскую гарантию для обеспечения заявки можно предоставить только в закупках, которые проводятся в бумажной форме. Поскольку закрытые аукционы и конкурсы еще недавно были исключительно «бумажными», участники этих закупок могли воспользоваться банковской гарантией. А вот для участников электронного аукциона гарантия была невозможна.

Но ситуация меняется. Начиная с июля 2018 года, заказчики вправе проводить открытый конкурс, двухэтапный конкурс и конкурс с ограниченным участием как в бумажной, так и в электронной форме.

А с января 2019 года указанные процедуры в обязательном порядке будут электронными (часть 43 ст. 112 Федерального закона от 05.04.13 № 44-ФЗ (далее — Закон № 44-ФЗ).

Означает ли это, что со следующего года участники таких закупок лишатся возможности обеспечить заявку при помощи банковской гарантии?

Нет, не означает. Запрет на привлечение гарантии будет действовать, но продлится недолго — по 30 июня 2019 года включительно.

Начиная с 1 июля 2019 года, поставщики, подающие заявки на участие в открытом конкурсе, двухэтапном конкурс и конкурс с ограниченным участием (все в электронной форме), а также на участие в электронном аукционе смогут вместо «живых» денег предоставить гарантию банка (часть 52 ст. 112 Закона № 44-ФЗ).

В обеспечении контракта все по-прежнему

Что касается обеспечения контракта, то здесь никаких новшеств нет.

Как и прежде, все победители закупки независимо от формы торгов могут выбирать, каким способом вносить обеспечительный платеж: перечислить деньги на счет заказчика или предоставлять банковскую гарантию.

Если поставщик выбрал второй способ и получил гарантию, то в случае ненадлежащего исполнения условий контракта ответственность будет нести банк-гарант.

В каких банках можно получить гарантию

Начиная с июня 2018 года, гарантию можно получить в банке, который отвечает требованиям, утвержденным постановлением Правительства РФ от 12.04.18 № 440 (список таких банков опубликован на сайте Минфина России). До июня гарантии выдавали кредитные организации, отвечающие требованиям статьи 74.1 Налогового кодекса.

Бесплатно подобрать банковскую гарантию по 44‑ФЗ и 223‑ФЗ в онлайн‑режиме

Какие поставщики могут претендовать на гарантию

По закону претендовать на гарантию могут не все участники, а лишь те, кто соответствует ряду критериев:

  • компания-поставщик не находится на стадии ликвидации, не признана банкротом и ее деятельность не приостановлена;
  • у поставщика нет задолженности по налогам;
  • руководитель и главный бухгалтер не имеют судимости в сфере экономики;
  • в течение последних двух лет руководитель не привлекался к административной ответственности (уголовная не имеет значения);
  • поставщик и заказчик не аффилированы;
  • поставщик обладает исключительными правами на результат интеллектуальной деятельности;
  • поставщик не является оффшорной компанией.

Кроме того, практически все кредитные организации проверяют финансовое состояние участника торгов, подавшего заявку на предоставление гарантии. Как правило, положительное решение выносят в отношении тех, кто отвечает следующим условиям:

  • поставщик работает на рынке не менее года (иногда требуется более длинный период);
  • отсутствуют убытки за последние два или более отчетных периода (сезонные убытки чаще всего не учитываются);
  • за последние шесть или более месяцев были обороты по расчетному счету;
  • есть опыт в выполнении работ (оказании услуг, поставке товаров), которые необходимы по условиям закупки, есть выигранные тендеры в данной области;
  • поставщик располагает материально-технической базой для выполнения контракта (персонал, материалы, детали, помещения, оборудование и проч.).

Какие документы нужно собрать для получения гарантии

При первом обращении в банк за гарантией придется подготовить полный пакет документов. При повторном обращении достаточно актуализировать ранее представленные сведения.

Содержание полного пакета зависит от кредитной организации. В подавляющем большинстве случаев в него входят уставные, налоговые, бухгалтерские и банковские документы, а также сведения о закупке.

Уставные документы

  • устав;
  • свидетельство о регистрации;
  • решения и протоколы о назначении на должности руководителя и главного бухгалтера;
  • свидетельства о присвоении ИНН и ОГРН;
  • паспорта учредителей;
  • подтверждение права на занимаемое помещение (выписка из росреестра о собственности или договор аренды)

Налоговые и бухгалтерские документы

  • оригинал выписки из госреестра юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, полученный не более 30 дней назад. При наличии квалицированной электронной подписи выписку можно получить в электронном виде через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС. Документ, заверенный налоговым инспектором, равнозначен бумажной выписке;

Получить свежую выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП

  • многие банки запрашивают справку об отсутствии задолженности по налогам. Ее можно получить в инспекции по месту регистрации, представив туда письменный запрос. Также можно получить справку через личный кабинет налогоплательщика. Инспекция готовит справку 10 дней. Выдают справку всегда в бумажном виде, даже если заявление подавалось в электронной форме;
  • для предпринимателей на общей системе налогообложения — декларация по форме 3-НДФЛ (чаще всего за последний год);
  • для компаний на общей системе налогообложения — декларации по налогу на прибыль и НДС (чаще всего за последний год);
  • для поставщиков на упрощенной системе налогообложения — декларация по УСН (чаще всего за последний год);
  • бухгалтерская отчетность (баланс и отчет о прибылях и убытках) за последний год.

Банковские документы

Если заявка на предоставление гарантии подана не в тот банк, где у поставщика открыт  расчетный счет, банк может затребовать:

  • справку об открытых счетах из «своего» банка;
  • оборотно-сальдовую ведомость по счету 51 «Расчетные счет» помесячно за последние полгода или год.

Закупочные документы

  • проект контракта с приложениями;
  • справка о технических и кадровых ресурсах поставщика;
  • описание того, как поставщик планирует выполнить контракт.

Чтобы не пропустить размещение информации о нужной закупке, подключите сервис «Контур.Закупки».

В нем поставщик (подрядчик, исполнитель) может настроить шаблоны запросов обо всех торгах по «своим» товарам (работам, услугам). После этого поставщик будет оперативно получать на электронную почту уведомления о том, что на той или иной площадке появился интересующая его закупка.

Такой инструмент избавит поставщика от необходимости постоянно мониторить информацию и позволит оперативно реагировать на интересные ему закупки.

Подключиться к сервису «Контур.Закупки»

Что делать победителю, чтобы не опоздать с заявкой

При первом обращении в банк оформление гарантии занимает от 3-х до 7-ми дней, при повторном — 2-3 дня.

Победитель, выигравший торги, далеко не всегда успевает уложиться в этот срок, чтобы получить гарантию на обеспечение контракта. Риск опоздания особенно велик, когда указанный период приходится на праздники.

В случае, если поставщик не успеет оформить гарантию, он потеряет заказ, и вернуть его вряд ли удается даже через суд.

Поэтому самое лучшее — оформить предварительную заявку на получение гарантии до того, как одержана победа в торгах. Многие кредитные организации на своих сайтах принимают предварительные заявки с прикрепленными к ним электронными документами. Есть и еще один способ, позволяющий избежать опоздания.

Это лимит, заранее установленный в банке. Такие лимиты, как правило, дают те банки, в которых у участника торгов открыт расчетный счет. Банк без спешки рассматривает документы и на год или два одобряет лимит на банковскую гарантию в определенной сумме.

В течение этого времени поставщик, победивший в тендере, может воспользоваться гарантией без рассмотрения заявки.

https://www.youtube.com/watch?v=L2mi5lkL7vY\u0026t=1164s

Также ускорить получение гарантии можно при помощи квалифицированной электронной подписи. Если поставщик ее оформит, то весь документооборот с банком будет происходить в электронном виде, то есть гораздо быстрее. Сама гарантия тоже будет предоставлена в электронном виде.

В закладки Поделиться 3 453

Как проверить банковскую гарантию по 44-ФЗ и 223-ФЗ

Проверка банковской гарантии по 44-ФЗ проходит в 3 шага:

  1. Проверяем наличие БГ в реестре банковской гарантии
  2. Проверяем банк-гарант на сайте Минфина
  3. Проверяем правильность составления договора БГ
Читайте также:  Счет 62 в бухгалтерском учете 2022 — расчеты с покупателями и заказчиками

Если пропускаем хотя бы один шаг — рискуем остаться с недействительной гарантией. В этом случае некоторые заказчики дают возможность переоформить гарантию, другие же отказывают в участии в закупке или признают уклонистом от подписания контракта.

После самостоятельной проверки поставщику следует отправить банковскую гарантию на согласование заказчику (бенефициару). Заказчик изучит документ гарантии и либо одобрит, либо пришлет замечания. В первом случае гарантию можно подписывать и указывать в качестве обеспечения заявки или исполнения контракта. Во втором — отправить замечания в банк-гарант.

Первое, что нужно проверить, получив банковскую гарантию по 44-ФЗ, — наличие записи о ней в реестре банковских гарантий. Банки вносят сведения о БГ в реестр в течение 1 рабочего дня с момента выдачи. При занесении гарантии присваивается уникальный номер реестровой записи.

Заказчик запросит номер реестровой записи при составлении заявки или подписании контракта. Если БГ с указанным номером не будет в реестре, заказчик отклонит гарантию.

До 2018 года реестр банковских гарантий открыто велся в Единой информационной системе в сфере закупок (ЕИС, zakupki.gov.ru) и проверить наличие БГ в реестре было нетрудно. Однако сейчас реестр закрыт для поставщиков и доступен только для заказчиков и банков.

Чтобы проверить БГ и получить номер реестровой записи, поставщику нужно отправлять запрос в банк-гарант или в Федеральное казначейство.

Запрос в банк-гарант

  • В запросе на получение выписки из реестра БГ прописываются номер документа банковской гарантии, ИНН заказчика (бенефициара) и ИНН поставщика (принципала).
  • По запросу банк должен прислать выписку из реестра банковских гарантий в течение 1 рабочего дня.
  • В выписке должны содержаться:
  • данные о банке-гаранте: наименование, адрес, ИНН
  • данные о бенефициаре: наименование, адрес, ИНН
  • данные о принципале: наименование, адрес, ИНН
  • код закупки
  • срок действия БГ
  • сумма БГ
  • номер реестровой записи
  • дату размещения записи о БГ в реестре

Запрос в Казначейство

Тем, кто участвует в закрытых закупках, содержащих гостайну, нужно направлять запрос в Федеральное казначейство. На сайте Казначейства утверждена форма запроса. Запрос можно отправить электронно, заверив документ квалифицированной ЭЦП.

Банковские гарантии для участия в госзакупках по 44-ФЗ могут выдавать только банки, одобренные государством. Проверить банковскую гарантию можно по наличию банка-гаранта в перечне банков на сайте Минфина.

Если банк, выдавший гарантию, аккредитован Минфином, смотрим договор банковской гарантии. Если нет — переоформляем гарантию в банке из перечня.

Договор банковской гарантии заключается на официальном бланке банка-гаранта. Реквизиты банка на сайте ЦБ и в документе БГ должны полностью совпадать.

В договоре банковской гарантии прописываются условия и сроки действия БГ. Условия и сроки регламентируются Федеральным законом № 44-ФЗ и Постановлением Правительства № 1005 «О банковских гарантиях…» По своему усмотрению заказчик может установить дополнительные требования в документации к закупке.

Мы сделали выжимку требований закона к условиям и срокам БГ. Проверьте по ним банковскую гарантию перед отправкой заказчику.

Условия банковской гарантии

Обязательные условия банковской гарантии по 44-ФЗ закреплены в ч. 2 ст. 45 44-ФЗ:

  • условие, по которому выданная гарантия является ;
  • сумма банковской гарантии, которую гарант должен будет выплатить заказчику, если исполнитель нарушит условия контракта;
  • обязательства принципала, исполнение которых защищается банковской гарантией, или, говоря проще, что, как и в какой срок исполнитель должен сделать, чтобы банку не пришлось выплачивать заказчику деньги по гарантии;
  • обязательство банка выплачивать заказчику неустойку 0,1% от суммы банковской гарантии за каждый день просрочки по оплате БГ;
  • условие, по которому исполнением обязательств банка считается поступление суммы банковской гарантии на счет заказчика;
  • срок действия банковской гарантии;
  • при каких обстоятельствах банк должен выплатить банковскую гарантию.

Помимо этого, в БГ по 44-ФЗ обязательно должен быть приведен список документов, которые бенефициар обязан предоставить гаранту вместе с требованием об оплате.

Требование об оплате — документ, по которому бенефициар может получить деньги от гаранта.

Банки могут хитрить и не указывать какое-то из условий — например, условие о безотзывности банковской гарантии. В этом случае банк может снять с себя обязательство выплачивать деньги по БГ в любой момент. Внимательные заказчики не принимают такое обеспечение заявки или контракта, а невнимательные потом разбираются в суде с поставщиком.

Срок действия банковской гарантии

Регламентируется (ст. 44 и ст. 96 44-ФЗ) и зависит от ее вида:

  • гарантии, обеспечивающие заявку, должны действовать еще минимум 2 месяца после окончания срока приема заявок;
  • гарантии, обеспечивающие исполнение контракта, должны действовать минимум на месяц дольше, чем контракт;
  • гарантии качественного исполнения обязательств должны действовать минимум на месяц дольше установленного гарантийного срока.

Банковская гарантия, действие которой меньше сроков, установленных государством, отклоняется заказчиком.

Банковскую гарантию по 223-ФЗ не заносят в реестр банковских гарантий, в отличие от БГ 44-ФЗ. Поэтому проверить подлинность банковской гарантии можно только по соответствию банка-гаранта и договора гарантии Федеральному закону № 223-ФЗ и закупочной документации.

Мы расскажем, на что обратить внимание, а вы — проверьте гарантию и, прежде чем подписать, отправьте на проверку заказчику. Если заказчик одобрит БГ, ее можно будет указывать в качестве обеспечения закупки.

Банк-гарант

Государством не определены банки, которые могут выдавать тендерные гарантии по 223-ФЗ, однако некоторые заказчики сами отбирают банки для оформления банковских гарантий. Например, у РЖД есть свой перечень одобренных банков. Гарантию, выданную другим банком, не примут для обеспечения заявки или контракта.

Если в тендерной документации не прописано требование к выбору гаранта, переходим к договору банковской гарантии.

Договор банковской гарантии

Как и в случае с БГ по 44-ФЗ, банковская гарантия по 223-ФЗ выдается на официальном бланке организации. Все реквизиты на бланке и в документах организации должны совпадать.

Основные требования к банковской гарантии по 223-ФЗ прописаны в ст. 368 ГК РФ.

Условия банковской гарантии

В БГ по 223-ФЗ должны быть указаны:

  • дата выдачи банковской гарантии,
  • принципал,
  • бенефициар,
  • гарант,
  • основное обязательство, исполнение по которому обеспечивается гарантией,
  • денежная сумма, подлежащая выплате, или порядок ее определения,
  • обстоятельства, при наступлении которых должна быть выплачена сумма гарантии.

Иногда корпоративные заказчики в качестве дополнительных требований указывают те, что установлены для БГ по 44-ФЗ.

Срок действия банковской гарантии

Заказчик по 223-ФЗ сам определяет, сколько должна действовать банковская гарантия для обеспечения его закупки. Чаще всего заказчики ориентируются на сроки, установленные для БГ по 44-ФЗ:

  • при обеспечении контракта срок должен превышать минимум на один месяц период исполнения обязательств,
  • при обеспечении заявок срок БГ должен быть минимум на два месяца длиннее периода их подачи.

Проверка проверкой, но не лишним будет изначально снизить риск получения недействительной банковской гарантии. Это сэкономит время на переоформление гарантии — критически ценное, если подходит к концу срок подписания контракта или приема заявок. Рассказываем, что должно насторожить поставщика при оформлении банковской гарантии:

Не все организации, выдающие банковские гарантии, имеют стабильное финансовое положение. Оформляя гарантию без проверки финансов и репутации организации-гаранта, рискуете заключить договор с потенциальным банкротом.

Перед подачей заявления на получение банковской гарантии оцените надежность выбранного гаранта — финансовое положение, судебные дела организации, количество лет на рынке. Воспользуйтесь СБИС Все о компаниях — в системе уже собраны и проанализированы актуальные данные о любой компании из налоговой, Росстата, ЦБ, Верховного суда и других официальных источников.

При оформлении гарантии гарант должен потребовать достаточное количество документов для подтверждения стабильности финансового состояния принципала.

Так банк защищает себя от рисков — ведь если он выплатит сумму по гарантии, а принципал внезапно обанкротится, банку будет сложнее вернуть сумму компенсации платежа по гарантии.

Ему придется взыскивать долг с банкрота, а банкротные дела могут растягиваться на несколько лет.

Обычно банки запрашивают:

  • копии паспортов учредителей,
  • справку об отсутствии задолженности в ФНС,
  • устав,
  • решение о назначении на должность директора,
  • бухгалтерскую отчетность,
  • налоговые декларации,
  • заявку со ссылкой на закупку или контракт,
  • расшифровку информации по ключевым статьям бухучета.

Если банковскую гарантию предоставили по одному-двум документам, велика вероятность, что выданная гарантия будет недействительной.

Комиссия за выдачу банковской гарантии — это заработок гаранта. Для получения этого заработка гарант идет на риски, принимая на себя обеспечение обязательств клиента.

На практике поставщики чаще добросовестно исполняют контракты, но есть примеры, когда участники закупок отзывают заявки, уклоняются от исполнения контракта или исполняет обязательства некачественно.

В этом случае банк оплачивает долг принципала.

Поэтому комиссия за оформление банковской гарантии не может быть очень низкой. Как правило, она составляет:

  • 5% от суммы обеспечения для гарантий на участие в торге,
  • 10% от суммы обеспечения для гарантий на исполнение контракта.

Кроме того, обязательно проверяйте реквизиты, на которые переводите комиссию за выдачу БГ. Это должны быть реквизиты банка, а не сторонней организации.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *