Изменения в списке банков для спецсчетов по 44-ФЗ в 2023 году

Закажите бесплатную консультацию

И мы поможем вам в решении вашего вопроса

Подать заявку 1. Перечень банков для спецсчетов по 44 ФЗ2. Перечень банков для открытия спецсчета3. Спецсчет для госзакупок перечень банков4. Видео-инструкция спецсчета в госзакупках, все что нужно знать про спецсчета, банки для открытия спецсчетаСпецсчет выступает в качестве нововведения которое относится к контрактной системе. Главным предназначением является обеспечение заявок, и с него происходит списание оплаты за победу. Ранее правительством России был утвержден определенный список банков, именно в них участники принимающие участие в закупках имеют возможность открывать данный счет. После того, как прошло пол года после принятых решений данный перечень был дополнен. И так далее рассмотрим как можно осуществить процедуру по открытию спецсчета в 2019 г. Напомним, что ранее летом прошлого года на сайте Правительства России было размещено Распоряжение под номером 1451-р. Благодаря ему происходило утверждение определенного перечня банков, в которых участники имеют возможность открывать спецсчета. Но данные банки должны носить соответствие правилам, указанным в ПП под номером 748. При этом к требованиям, относящимся к финансовой устойчивости. Данные правила потребуется выполнить для возможности обеспечить комплексную защиту средств, которые смогут удержать участники госзакупок на спецсчетах для обеспечения заявок для участия в электронных торгах. Когда расчетный счет участника открывается в банке, находящемся в особом списке, тогда потребуется заключить доп соглашение о использовании имеющегося спецсчета. При условии того, что расчетный счет ведется иной организацией, для закупок понадобится открыть новый спецсчет в банке, имеющемся в особом перечне. Нужна помощь в открытии спецсчета в одном из утвержденных банков, тогда обратитесь за помощью к нам. Мы предоставляем помощь по открытию спецсчета в следующих банках, которые представлены в данном разделе.

2. Перечень банков для открытия спецсчета

К перечню утвержденных банков будут относиться нижепредставленные:

Сбербанк;
Газпромбанк;
ВТБ;
Сельскохозяйственный банк;
АЛЬФА-банк;
Московский кредитный банк;
Финансовая Корпорация Открытие;
Райффайзенбанк;
Росбанк;
Промсвязьбанк и остальные.

Напомним, что их было всего 18 до настоящего момента времени, так как данный список был расширен. К основным требованиям, которые предъявляются к данным банкам, к ним относятся те, которые утверждены Постановлением под номером 748. На основании них банку необходимо будет иметь соглашение о взаимодействии с каждой ЭТП, имеющейся в списке по 44 ФЗ.

Уже происходит рассмотрение поправок, которые могут применяться к финансовой компании через 60 дней, то есть с даты, которая идет за днем ее внесения в перечень Правительства России.

Совсем недавно были введены изменения и перечня утвержденных банков, которые могут открывать спецсчета был расширен.

В данный перечень было добавлено еще 4 банка, к которым относятся:

“Возражение”
“Тинькофф”
АК БАРС
Северный морской путь.

3. Спецсчет для госзакупок перечень банков

После наступления 1.07.2018 года при прохождении электронных процедур понадобятся денежные средства, выступающие в виде обеспечения заявок обязаны вносится участником закупок на спецсчета, которые открываются в утвержденных банках.

К банкам, утвержденным Правительством предъявляются такие же правила предполагающиеся для банков, у которых имеется возможность опубликовать средства федерального бюджета на банковские депозиты.

Согласно с разъяснениями Минфина спецсчета нельзя применять участникам закупок в целях осуществления расчетов при выполнении обязательств по договору.

Помимо этого стоит учесть, что денежные средства, имеющиеся на спецсчете участника, могут применяться для обеспечения заявок именно этого участника закупки. Но применять данные денежные средства запрещается в целях обеспечения заявки другого участника.

4. Видео-инструкция спецсчета в госзакупках, все что нужно знать про спецсчета, банки для открытия спецсчета

Для гарантированного результата в тендерных закупках Вы можете обратиться за консультацией к экспертам Центра Поддержки Предпринимательства. Если ваша организация относится к субъектам малого предпринимательства, Вы можете получить целый ряд преимуществ: авансирование по гос контрактам, короткие сроки расчетов, заключение прямых договоров и субподрядов без тендера. Оформите заявку и работайте только по выгодным контрактам с минимальной конкуренцией!

Обратно к списку

Список банков для открытия спецсчета

Не все российские банки работают со специальными счетами для обеспечения заявок по 44-ФЗ. Дело в том, что по указанию правительства они должны удовлетворять определенным требованиям по финансовой устойчивости. В каких банках участникам Госзакупок можно открыть спецсчет, в конечном итоге решает именно правительство РФ, а также Минфин.

Последние изменения

Первый список был утвержден в середине 2018 года и состоял из 18 аккредитованных банков (распоряжение №1451-р). С тех пор список банков для открытия спецсчетов изменялся и дополнялся уже пять раз:

Первый раз — в феврале 2019 года (распоряжения №213-р и №214-р).
Второй раз — в июле 2019 года (распоряжение №1494-р).
Третий раз — в марте и мае 2020 года (распоряжение №509-р и №1237-р).
И в прошлом году — в феврале 2021 года (распоряжение №434-р)

Перечень меняется каждый раз, когда банк включается или исключается из списка. Исключение из списка происходит, если банк прекращает свое существование из-за поглощения более крупным банком или по причине отзыва лицензии.

Таким образом, последнее изменение в перечень уполномоченных банков было внесено 22 февраля 2021 года. Исходя из этого, можно сделать также вывод, что список будет расширяться и далее.

Актуальный список

На данный момент (2022 год) официальный список состоит из 24 банков:

В список выше не включен один банк – Точка, хотя он тоже открывает специальные счета по 44-ФЗ. Причина в том, что он является дочкой «ФК Открытия», которая уже входит в приведенный перечень. В итоге окончательный список содержит 25 финансовых организаций:

Точка

Кстати, для своего удобства участники госзакупок по закону могут иметь несколько открытых специальных счетов в разных финансовых организациях из данного перечня.

Решение где открыть спецсчет вы имеете право принять самостоятельно. Однако, возможно, вам будет проще выбрать специальный счет с помощью нашего бесплатного онлайн-сервиса:

Подберите спецсчет через наш бесплатный сервис

Спецсчета в новых банках

В новых банках, добавленных правительством в вышеприведенный перечень, на практике не всегда можно сразу открыть спецсчет. Связано это с тем, что банкам нужно время на заключение соглашений со всеми электронными торговыми площадками (ЭТП).

Данная Процедура для банков является обязательной, поскольку каждый Договор, помимо прочего, регламентирует техническое взаимодействие с каждой конкретной площадкой (блокирование и разблокирование денежных средств, списание за победу и т.п.).

Такую ситуацию с задержками можно уже назвать стандартной. Это происходит каждый раз после утверждения обновленного списка. Поэтому стоит немного подождать и все новые банки скоро начнут предоставлять свои Услуги по обеспечению заявок для Госзаказа по 44-ФЗ и 223-ФЗ.

Более подробно о том, как открыть спецсчет читайте тут.

Предъявляемые требования к банкам

Все банки для открытия спецсчетов по 44-ФЗ отобраны в соответствии с критериями, которые установило само же правительство. Список условий не большой и состоит из следующих пунктов:

Размер собственного капитала не менее ста млрд. рублей.
Кредитная организация должна быть под наблюдением в реестре ЦБ РФ.
Участие в кредитном рейтинге с оценкой не меньше «A-(RU)».
Вклады финансовой организации должны быть застрахованы в АСВ.
Лицензия на осуществление деятельности должна обладать статусом универсальной.
Наличие договоров со всеми ЭТП в течение 60 дней после добавления в разрешенный список.

Первые три пункта из перечня не обязательны, если банк находится под санкциями. Сделано это для дополнительной поддержки некоторых кредитных учреждений (например, СМП).

С более подробной информацией вы можете ознакомиться в постановлении правительства №748 от 29 июня 2018 года.

Требования на 2022 год к банкам, выдающим банковские гарантии и открывающим спецсчета

Минфин предлагает изменить требования к банкам и региональным гарантийным организациям, обслуживающим участников государственных закупок. Если эти изменения будут приняты, станет меньше мест, где можно будет открыть спецсчет, помимо этого есть и другие изменения.

Кого коснутся изменения?

Минфин опубликовал проект изменений. Они распространяются на те банки, которые имеют право открывать и вести специальные счета в соответствии с 44-ФЗ, а также хранить средства федерального бюджета на депозитах.

Вот список организаций, к которым установят требования:

банки, выдающие гарантии на обеспечение гарантийных обязательств
банки, предоставляющие независимые гарантии на обеспечение заявок и исполнение контрактов
банки, которые имеют право открывать спецсчета для закупок
гарантийные фонды и фонды поручительств, если они являются участниками национальной гарантийной системы поддержки МСП и предоставляют независимые гарантии на обеспечения заявок, исполнение контрактов и гарантийных обязательств.

Изменения требований к банкам, которые открывают спецсчета

Когда изменения Минфина заработают, со спецсчетами по 44-ФЗ смогут работать только те банки, которые:

имеют собственный капитал не менее 5 млрд рублей (сейчас необходимо 25 млрд рублей)
получили генеральную лицензию ЦБ РФ
участвуют в системе обязательного страхования вкладов физлиц
получили рейтинг долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня «ВВ-» или «Ва3» (сейчас достаточно рейтинга не ниже уровня «A-(RU)» или «ruA-»).

По оценкам экспертов, сегодня новым требованиям соответствует около 20 банков. А в текущем списке Минфина — 24. Т.е. количество банков, в которых поставщики смогут открыть специальный счет, уменьшится.

Изменения требований к банкам, которые выдают гарантии

К таким организациям Минфин, наоборот, предложил упростить требования. Достаточно будет иметь кредитный рейтинг не ниже «B-(RU)» по национальной рейтинговой шкале «Аналитического кредитного рейтингового агентства» или не ниже уровня «ruВ-» по шкале агентства «Эксперт РА».

А вот требование о наличии собственного капитала не менее 300 млн рублей обудет отменено.

Кроме того, Минфин хочет установить требования к региональным гарантийным организациям. Они смогут выдавать участникам закупок по 44-ФЗ независимые гарантии уже с 1 января 2022 года. Требования включают:

отсутствие в РНП информации как о самой организации, так и о ее участниках, учредителях и руководителях
участие иностранных владельцев составляет не превышает 10%.

Изменения в работе с гарантиями и спецсчетами

Минфин предлагает уточнить или отменить около10 НПА, регламентирующих работу контрактной системы финансовых организаций. Среди таких нормативных актов:

Термин «банковская гарантия» в этих НПА заменят термином «независимая гарантия». Это связано с введением права выдачи таких гарантий государственной корпорацией развития «ВЭБ.РФ», региональными гарантийными организациями по федеральному закону № 209-ФЗ ‎от 24.07.2007 о развитии малого и среднего предпринимательства и Евразийским банком развития.

Оцените информацию

Обеспечение закупок: требования в 2022 году | Контур.Закупки

Требование предоставить обеспечение в закупках не новое. ФЗ от 02.07.2021 № 360-ФЗ обновляет требования для участников закупок с 2022 года.

Первый вид обеспечения: обеспечение заявки (ОЗ)

ОЗ – гарантия того, что участник подпишет контракт, если победит в закупке. Подобное обеспечение должны предоставить все участники на этапе подачи заявки (есть ряд исключений).

Участник предоставляет ОЗ:

Регистрация в ЕРУЗ ЕИС

С 1 января 2020 года для участия в торгах по 44-ФЗ, 223-ФЗ и 615-ПП обязательна регистрация в реестре ЕРУЗ (Единый реестр участников закупок) на портале ЕИС (Единая информационная система) в сфере закупок zakupki.gov.ru.

Мы оказываем услугу по регистрации в ЕРУЗ в ЕИС:

Заказать регистрацию в ЕИС

в виде денежных средств – их необходимо внести заранее на специальный счёт, открытый в уполномоченном банке (по Распоряжению Правительства РФ от 13.07.2018 № 1451-р)
в виде независимой гарантии, до конца 2021 года — в виде банковской гарантии

Обеспечение, предоставляемое в виде денежных средств на специальном счёте, заблокируют на этапе участия в закупке. После завершения торгов, если участник не победил, денежные средства разблокируют в полном объёме; если победил, спишут сумму в размере 1% от НМЦК закупки (максимум — 5 тыс. руб.), а остаток от обеспечения разблокируют.

С 2022 года участник сможет подать заявку, только если у него есть установленное заказчиком обеспечение. До конца 2021 года участник сразу направляет заявку, и потом, до окончания срока подачи заявок, денежные средства зачисляются на специальный счёт (либо выпускается банковская гарантия), а затем она включается в реестр.

В Законе № 44-ФЗ прописаны требования к размеру ОЗ: от 0,5% до 5% от НМЦК. В этом диапазоне заказчик самостоятельно устанавливает точный размер обеспечения в конкретной закупке.

Если НМЦК не превышает 1 млн рублей, заказчик может не устанавливать обеспечение заявки. Если ранее данное основание было закреплено в отдельном нормативном правовом акте, то с 2022 года оно указано в Законе № 44-ФЗ.

ОЗ, если НМЦК не превышает 20 млн рублей:

0,5% — 1% от НМЦК (в закупках для СМП, СОНКО может быть установлен только такой размер обеспечения)

ОЗ, если НМЦК свыше 20 млн рублей:
С 2022 года обеспечение заявки составит:
Подача заявки с предоставлением обеспечения в виде денежных средств автоматически подтверждает согласие участника закупки на блокировку денежных средств на специальном счёте в размере обеспечения заявки.

Если участник закупки для обеспечения заявки выбрал независимую гарантию, ему нужно учесть особенности её получения. С 2022 года можно использовать только независимую гарантию: банковская гарантия упраздняется.

Процесс получения и использования независимой гарантии отличается от порядка работы с банковской гарантией. Рассмотрим особенности независимой гарантии:

Независимые гарантии выдают уполномоченные организации (их перечень шире, чем при выдаче банковской гарантии):

банки, соответствующие требованиям, установленным Правительством РФ (банк должен быть обязательно включён в перечень банков на сайте Минфина)
государственная корпорация развития «ВЭБ.РФ»
фонды содействия кредитованию (гарантийные фонды, фонды поручительств), которые являются участниками национальной гарантийной системы поддержки малого и среднего бизнеса по ФЗ от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в РФ» и соответствуют установленным Правительством РФ требованиям
Евразийский банк развития (если участник закупки — юрлицо, зарегистрированное на территории государства — члена ЕЭС, кроме РФ, или физлицо, являющееся гражданином государства — члена ЕЭС, кроме РФ)

Российский участник закупки, чтобы получить независимую гарантию, может обратиться организации 3-ёх типов. Иностранный (евразийский) участник – в Евразийский банк развития.

Чтобы получить независимую гарантию, необходимы дополнительные расходы, чтобы организовать работу комиссии уполномоченной организации и оплатить выдачу гарантии. Такие расходы участнику закупки не возместят. Но, если поставщик вносит денежное обеспечение на специальный счёт и становится победителем закупки, эта сумма будет полностью разблокирована.

Для независимой гарантии, которую предоставляет участник закупки, устанавливаются специальные требования:

она должна содержать обязательные реквизиты, включая идентификационный код закупки
срок действия независимой гарантии, предоставляемой в качестве ОЗ, составляет не менее 1-го месяца с даты окончания срока подачи заявок

Участник должен самостоятельно проверять информацию, необходимую для включения в независимую гарантию, ещё на этапе проекта. Если обнаружены несоответствия информации требованиям ст. 44 Закона № 44-ФЗ, исполнителю нужно обратиться в организацию, которая занималась выпуском гарантии.

Обратите внимание: сведения о независимых гарантиях включаются в закрытый реестр независимых гарантий. Информация будет доступна участнику в личном кабинете ЕИС.

Возврат и утрата обеспечения заявки

Заказчик не осуществляет возврат независимой гарантии, предоставленной, чтобы обеспечить заявку на участие, лицу или гаранту.

Взыскание по независимой гарантии производят, если:

Отклонена заявка на участие в закупке (исключение – троекратное отклонение заявки на одной ЭТП в течение 1-го календарного квартала), участник не может быть определён как поставщик по Закону № 44-ФЗ.

Если в закупках, проводимых в течение 1-го календарного квартала на одной электронной площадке по 3-ём и более заявкам одного участника закупки, комиссии по закупам решили, что заявки не соответствуют требованиям извещения об осуществлении закупки, отдельным основаниям, указанным в итоговом протоколе (непредоставление документов, несоответствие участника закупки требованиям), то:

осуществляется перечисление в бюджет заблокированных на спецсчёте участника закупки денежных средств в размере обеспечения каждой 3-ей такой заявки
или предъявляется требование уплатить денежную сумму по независимой гарантии, предоставленной для обеспечения каждой 3-й такой заявки

Фактически участники уже работают в таком порядке, но требования закона теперь распространяются на 3-кратное отклонение по 2-м частям заявок в течение 1-го квартала на одной ЭТП.

Участник закупки отозвал заявку.
С участником закупки заключён контракт.
Отменена закупка.
Получено решение об отказе в согласовании заключения контракта с единственным поставщиком от контрольного органа в сфере закупок.
Получено решение об отказе во включении информации об участнике закупки в реестр недобросовестных поставщиков в связи с его уклонением от заключения контракта. По ст. 104 Закона № 44-ФЗ при включении информации об участнике в реестр недобросовестных поставщиков из-за его уклонения от заключения контракта, заказчик должен предъявить ему требование уплатить денежную сумму по независимой гарантии, которая была предоставлена участником для обеспечения заявки.

Второй вид обеспечения: обеспечение исполнения контракта (ОИК)

На этапе заключения контракта от участника могут потребовать предоставить ОИК – гарант того, что участник закупки, ставший победителем, исполнит условия контракта.

ОИК предоставляется так же, как и ОЗ, — на выбор: в виде денежных средств или в виде независимой гарантии (в виде банковской гарантии до 2022 года). Размер ОИК устанавливается в диапазоне 0,5% — 30% от НМЦК (стандартный вариант), но, если закупка проводится среди СМП и СОНКО, обеспечение устанавливается не от НМЦК, а от цены, по которой заключается контракт.

Если участники из числа СМП, СОНКО подтвердят свою добросовестность (даже если по закупке применяются антидемпинговые меры), они вправе не предоставлять ОИК и обеспечение гарантийных обязательств.

Подтверждение добросовестности участника закупки – наличие информации в реестре контрактов, заключённых заказчиками, которая подтверждает исполнение данным участником в течение 3-ёх лет до даты подачи заявки на участие в закупке 3-ёх контрактов (с учётом правопреемства), исполненных без применения к нему неустоек (штрафов, пени). При этом цена 1-го из таких контрактов должна быть не менее чем 20% от НМЦК, указанной в извещении об осуществлении закупки.

В остальных случаях участники предоставляют ОИК, если оно установлено, денежными средствами или независимой (банковской) гарантией.

При выборе обеспечения:

в виде денежных средств участник должен до подписания контракта перечислить необходимую сумму на счёт заказчика. Рекомендуем перечислять сумму заранее, выделяя на операцию 1 банковский и 1 рабочий день
в виде гарантии убедитесь, что гарантия включена в реестр на момент подписания контракта. Срок действия гарантии должен превышать предусмотренный контрактом срок исполнения обязательств, обеспечиваемых такой банковской (независимой) гарантией, не менее чем на 1 месяц.

ОИК, перечисленное в виде денежных средств, заказчику необходимо вернуть в срок:

не позднее 15-ти дней при закупке для СМП и СОНКО
не позднее 30-ти дней при закупке на общих основаниях с момента исполнения поставщиком своих обязательств по договору

В процессе исполнения контракта поставщик вправе изменить способ ОИК и/или предоставить заказчику взамен ранее предоставленного новое меньшего размера, если он уже исполнил часть своих обязательств. Зачастую участнику актуально заменить денежное обеспечение на гарантию.

Третий вид обеспечения: гарантийные обязательства

Гарантийные обязательства фактически являются частью ОИК.

Обеспечение гарантийных обязательств (ОГО) устанавливается в размере до 10% от НМЦК закупки. Участник предоставляет ОГО на выбор:

в виде денежных средств на счёт заказчика
в виде независимой гарантии до проведения приёмки по контракту или до проведения приёмки по конкретному этапу контракта

ОИК, включая положения о предоставлении данного обеспечения с учётом положений ст. 37 Закона № 44-ФЗ, и ОГО не применяются в случае:

Заключения контракта с казённым учреждением.
Осуществления закупки услуги по предоставлению кредита.
Заключения бюджетным учреждением, государственным, муниципальным унитарным предприятием контракта, предмет которого — выдача независимой банковской гарантии.

Участник закупки должен ориентироваться в требованиях, указанных в извещении, проекте контракта и своевременно предоставлять все обеспечения, которые предусмотрены закупочной процедурой.

Спецсчет для участия в закупках: зачем нужен и как открыть

Поставщики должны открыть спецсчет для обеспечения заявки в торгах по 44-ФЗ. Также спецсчет для обеспечения контрактов в закупках по 44-ФЗ.

Открыть спецсчет бесплатно

Главная » Спецсчет для участия в торгах

Для участия в торгах поставщики вносили обеспечение заявки на счет электронной площадки.
Обеспечение контрактов по 44-ФЗ вносилось напрямую на расчетный счет заказчика
Неудобство заключалось в том, что на каждую торговую площадку, где проходили аукционы требовалось перевести деньги.
Количество площадок по 44-ФЗ увеличилось, раньше их было 5, потом 6, в 2018 году их стало 8.
Перевод средств непосредственно между электронными торговыми площадками был невозможен.
Требовалось выводить обеспечение заявки обратно на расчетный счет организации или ИП, а затем заново вносить на счет другой площадки.
Нужно было сделать 2 перевода между 3 счетами в разных банках, которые занимали несколько дней.
В итоге поставщику требовалось больше оборотных средств для участия в закупках, чтобы дублировать их наличие на разных площадках, где они участвуют в тендерах.
Банки бесплатно использовали средства участников закупок, заблокированные на счете площадки на период проведения аукционов.

Фактически, участники торгов имели несколько счетов, между которыми туда-сюда отправляли деньги. Теперь им нужен всего один спецсчет для участия в госзакупках.

Правительство РФ определило перечень банков, в которых можно открыть спецсчет. В него вошли 22 банка, включая Сбербанк, ВТБ, Альфа-банк, Промсвязьбанк. Полный список банков приведен ниже.

Двадцать два банка – это широкий выбор для участника госзакупок, ведь каждый банк, открывающий спецсчета, должен взаимодействовать с каждый электронной площадкой, где проводятся закупки. Процесс обмена информацией между банком и площадкой автоматизирован.

Режим использования специального счета

Каждая электронная площадка заключает соглашение о взаимодействии с каждым из банков
Без заключения такого соглашения банк не имеет право открывать спецсчет поставщику
В свою очередь участники закупок могут открыть спецсчет только после аккредитации на торговой площадке
Теперь можно открывать специальный счет.

Для этого нужно обратиться напрямую в банк или к партнеру банка
После открытия спецсчета требуется внести оплату, в размере указанном в документации закупки
После окончания срока подачи заявок, электронная площадка делает запрос в банк на предмет наличия обеспечения
Банк информирует электронную площадку о наличии обеспечения заявки и блокирует деньги
Банк не может использовать денежные средства на спецсчете, кроме как для обеспечения заявок или госконтракта 44-ФЗ
Банк обязан начислить процент на период нахождения денежных средств на специальном счете
Если средств на спецсчете меньше, чем требуется для обеспечения заявки, площадка отклоняет ее
Банк проводит разблокировку необходимой суммы на спецсчете после получения запроса от площадки

Перечень банков

В федеральном законе определены только общие положения о необходимости использовать спецсчет для участия в торгах по 44-ФЗ.

Список банков, условия и сроки обязательного использования спецсчетов определены в нескольких постановлениях и распоряжениях Правительства.

С 1 октября 2018 года необходимо открыть спецсчет в одном из следующих банков:

Сбербанк
Банк ВТБ
Газпромбанк
Россельхозбанк
Альфа-банк
Московский кредитный банк
ФК Открытие
Райффайзенбанк
Росбанк
Всероссийский банк развития регионов
Промсвязьбанк
Банк Россия
Банк Санкт-Петербург
Совкомбанк
Российский национальный коммерческий банк
ОТП Банк
ЮниКредит Банк
Банк “Возрождение”
“Тинькофф Банк”
“АК БАРС”
“Северный морской путь”
“НОВИКОМБАНК”

Перечень документов, а также тарифы на открытие спецсчета устанавливаются каждым из банков. Например, чтобы открыть спецсчет в Сбербанке при наличии расчетного счета, требуется подписать дополнительное соглашение. Если нужен спецсчет ВТБ, но нет договора с банком, потребуется его заключить.

Поможем быстро открыть спецсчет

Откроем для вас спецсчет за 1 день в Альфа-банке, Промсвязьбанке, ВТБ, Сбербанке.

Открытие бесплатно
Обслуживание бесплатно
Отсутствие комиссии за блокировку
Системно значимые банки РФ

Выводы

С 1 октября 2018 года нужно открывать спецсчета для участия в госзакупках.

В перечень банков включено 22 крупных финансовых организации, имеющих лицензию ЦБ. Теперь требуется только один спецсчет для работы со всеми электронными площадками. Обмен данными, блокировка и разблокировка денежных средств автоматизированы.

На первое время, это неудобство, т.к. перестает работать старая схема обеспечения заявок и государственных контрактов. В дальнейшем работа со спецсчетами сэкономит много времени и сил участникам тендеров и ускорит подачу заявок на аукционы и конкурсы.

; Открытые торги «Открытые торги» — одна из ведущих компаний России, специализирующихся на тендерном сопровождении. Мы открываем новые возможности для реализации товаров, работ и услуг для российских и международных компаний. К нам обращаются компании, как без опыта участия в тендерах, так и имеющие развитые тендерные отделы. Мы помогаем решить конкретные задачи здесь и сейчас, а также сформировать видение на будущее, сэкономить время и ресурсы. Контакты:

; Адрес: ул.Стромынка, д.13а 107014 Москва,

Телефон:+74952680544,

Телефон:88005556649,

E-mail: mail@open-torg.ru

5 важных пунктов. Что изменится в условиях и способах обеспечения заявки с 1 января 2022 года

В связи с оптимизацией закупочной системы Правительство внесло много корректив в 44-ФЗ. Коснулись они и обеспечения заявки (ОЗ) на участие в закупке. Рассмотрим их.

1. Обеспечение потребуется даже при запросе котировок

Изменения по обеспечению коснулись запроса котировок: заказчик будет обязан требовать ОЗ на участие, если начальная максимальная цена контракта от 1 млн до 3 млн рублей. Сейчас заказчики не обязаны требовать обеспечение заявки в запросе котировок, это только их право.

Закрепляется право заказчика не требовать обеспечения заявки, если НМЦК не превышает 1 млн руб. Обязанность требовать ОЗ при НМЦК свыше 1 млн руб. распространится на все конкурентные способы закупок, в том числе и закрытые.

2. Будет изменен размер обеспечения для льготников

Изменился размер обеспечения для льготников — учреждений и предприятий уголовно-исполнительной системы либо организаций инвалидов. Для них размер обеспечения будет составлять 0,5% вместо 2%. Сниженный размер будет действовать, даже если заказчик не указал в извещении о закупке преференции в отношении таких льготников.

3. Обеспечение потребуется еще на этапе приема заявок

Сейчас денежные средства в качестве обеспечения замораживаются на спецсчете в момент окончания приема заявок, поэтому участники закупки вправе указывать способ обеспечения после подачи заявки. С 1 января указывать способ обеспечения нужно будет во время подачи заявки.

Если это деньги, то участник указывает реквизиты спецсчета. При этом подача заявки означает согласие на автоматическую блокировку средств. Если для обеспечения используют гарантию, то нужно будет указать номер реестровой записи из РНГ, размещенного в ЕИС.

То есть саму гарантию загружать в систему не нужно.

Дополнительно с 1 января 2022 года у Правительства РФ появится право установить особенности обеспечения заявки для иностранных участников закупки и в закрытых электронных закупках.

4. В качестве обеспечения можно будет использовать независимую гарантию

Если заказчик в извещении установил требование к обеспечению заявки и при этом участник не входят в льготную категорию, то он может выбрать два способа обеспечения. Первый — в виде денежных средств. Второй — в виде независимой гарантии (НГ), предусмотренной ст. 45 44-ФЗ. Этот вид гарантий придет на смену банковским с 1 января 2022 года.

Особенности независимой гарантии:

должна содержать сумму, подлежащую уплате гарантом заказчику в случаях, установленных ч. 15 ст. 44 44-ФЗ;
срок действия гарантии, предоставляемой в качестве ОЗ, сокращается с двух месяцев до одного;
гарант не позднее 1 рабочего дня, следующего за датой выдачи независимой гарантии, включает информацию и документы в реестр (РНГ).

В электронных процедурах предоставлять бумажную копию гарантии не нужно.

Оператор ЭП будет проверять не просто сам факт наличия НГ в реестре, но и сумму гарантии, и соответствие кода, указанного в извещении. При наличии несоответствий заявка будет возвращена.

5. Сократили сроки проверки ОЗ и блокировки средств

Сроки, в течение которых:

оператор ЭП делает запрос в банк об участнике и размере ОЗ — с 1 часа с даты и времени окончания срока подачи заявок до 10 минут с момента получения заявки;
банк блокирует средства в размере ОЗ либо информирует оператора об их отсутствии — с 1 часа до 40 минут;
банк должен разблокировать деньги — с 1 дня с момента получения информации от оператора до 1 часа.

Есть ряд изменений, касающихся спецсчета. Например, законотворцы добавили уточнение, что использовать деньги на спецсчете для обеспечения заявки может только участник закупки. И еще на них не может быть обращено взыскание по долговым обязательствам (исполнительному листу) участника закупок.

Спецсчета для закупок: какие они имеют функции, возможности и ограничения

В большинстве случаев бухгалтеру коммерческой организации приходится иметь дело только с расчетными счетами в банке. Далее по частоте следуют депозитные, кредитные и валютные. Существует особая категория – специальные счета. Они применяются для совершения строго определенных законом операций.

Примером служат счета платежных агентов, принимающих платежи у населения, или должников-банкротов, ограниченных в пользовании деньгами. Большое распространение, особенно с 2019 года, также получили спецсчета для участия в закупках, но и они разделяются на подвиды.

Спецсчета для закупок

Закупки проводятся в рамках трех основных Федеральных законов:

44-ФЗ – государственные и муниципальные;
223-ФЗ – торги, проводимые госкорпорациями, некоторыми бюджетными организации за счет определенных средств (например, полученных безвозмездно), автономными учреждениями и др.;
275-ФЗ – гособоронзаказ (ГОЗ).

Для первых двух используется более простой специальный счет, не имеющий ограничений. Даже обычный расчетный может нести эту функцию.

Для ГОЗ понадобится открыть особый спецсчет, причем не только непосредственному исполнителю, но и другим участникам сделки (субподрядчикам, поставщикам) и, возможно, не один.

Для разных контрактов по ГОЗ потребуется открытие отдельных счетов, один и тот же использовать нельзя.

Спецсчет по 44 и 223 Федеральным законам

Для чего нужен:

Блокировка средств при подаче заявки для участия в торгах. Касается: по 44-ФЗ аукционов, конкурсов открытых, двухэтапных и с ограниченным участием; по 223-ФЗ запросов котировок и предложений, аукционов, конкурсов.
Списание комиссии оператора (торговой площадки). Размер комиссии оператор устанавливает самостоятельно с учетом ограничений, указанных в Постановлении № 564.

Обратите внимание! Если оплата оператору происходит напрямую, а для обеспечения заявок используются банковские гарантии или оно не требуется в тех процедурах, где организация принимает участие, то открывать спецсчет не обязательно.

Чтобы расчетный счет использовать как специальный, достаточно обратиться в банк и подписать соответствующее дополнительное соглашение. Иногда это можно сделать в электронном виде через сервисы на сайте или через онлайн-банк без личного визита.

Не каждый банк имеет право на открытие специального счета. На 7 апреля 2020 года в список вошли только 25, среди них: Сбербанк, ВТБ, Россельхозбанк, АЛЬФА, Тинькофф, ДОМ.РФ, МКБ, Открытие и другие.

Полный перечень в Постановлении № 1451-р. Стоит следить за обновлениями, ведь Правительство пересматривает список.

Например, в 2019 году из него исключили РосЕвроБанк из-за присоединения к Совкомбанку (он присутствует в Постановлении).

Если вы пользуетесь услугами какой-то иной кредитной организации, то открыть спецсчет не получится, придется обратиться в другое место. Это не обязывает переводить свои обороты в новый банк или открывать там еще один расчетный счет, хотя вас будут на это уговаривать.

Чем удобна система со спецсчетом: допустим, компания не часто принимает участие в торгах или обеспечение заявки в них небольшое. Разместив определенную сумму на счете, она гарантирует наличие средств в любой момент, с основного по забывчивости можно не вовремя перевести деньги поставщику, а потом не успеть внести до конца срока подачи заявок.

Кстати! Ранее средства блокировались сразу при направлении заявки на площадке, в 2019 году правила изменились и теперь блокировка происходит в день окончания срока подачи заявки. При этом срок не ограничен конкретным временем, он может прийтись на 12, 15 часов и любое другое, поэтому нужно обращать внимание не только на дату, но и конкретный час.

Перечислять вознаграждение оператору можно с расчетного счета, способ оплаты фиксируется, как правило, при заполнении заявки. Там же нужно выбрать спецсчет, если их открыто несколько (по закону достаточно одного, остальные открываются только по желанию участника).

Плюс и в автоматическом списании комиссии площадки, но тогда надо следить за регулярным пополнением и достаточностью средств. Деньги, заблокированные в качестве обеспечения, никуда не списываются и становятся доступными поле окончания торгов.

Спецсчет по ГОЗ (275-ФЗ)

Здесь действуют другие правила. Определим для начала, кто именно является заказчиком по государственному оборонному заказу:

Федеральные органы исполнительной власти – МВД, ФСБ, Минобороны, МЧС и т.д.
Госкорпорации – Росатом или Роскосмос.

Жесткие требования, присутствие государственной тайны (при этом организуются закрытые закупки, например, в виде закрытого аукциона) делают ГОЗ недоступным многим исполнителям, поэтому конкуренции в этой сфере значительно меньше, по сравнению с остальными торгами.

Важно! В соответствии со статьей 3 Федерального закона № 275-ФЗ в ГОЗ участвуют головной Исполнитель и исполнители.

Головной заключает контракт, а остальные — это поставщики, субподрядчики и прочие, кто участвует в цепочке. Вместе все составляют кооперацию.

Заказчик четко отслеживает всю систему и требует от головного исполнителя представить всю информацию об исполнителях-участниках заказа.

Поставляется по госзаказу не обязательно вооружение или военная техника. Питание солдат, обеспечение армии обыденными товарами вроде канцелярии или формы тоже может относиться к оборонному заказу.

Закупки проводятся при помощи автоматизированной системы торгов АСТ ГОЗ. Причем сами торги могут проходить по требованиям 44 или 223 Федеральных законов. Т.е. 275-ФЗ предусматривает правила и особенности оборонного заказа, частично и требования к процедурам закупки, а организация происходит на основании двух других законов.

Чтобы поучаствовать в ГОЗ, необходимо пройти довольно непростую процедуру регистрации, начиная с получения ЭЦП и заканчивая аккредитацией. Перейдя по ссылке и прочитав информацию, вы заметите, что требования конкретизированы: ЭЦП только определенных операторов, браузер Mozilla Firefox, защищенный канал для связи (сеть ViPNet) и т.д.

Учитывая сложность подключения, вы понимаете, что и работа со спецсчетом по ГОЗ тоже будет трудной. Открытие счета возможно только в банках, аккредитованных ЦБ для подобных операций. Список скрыли в 2017 году (ранее он находился в свободном доступе на сайте), но и тогда в него входило всего несколько российских банков.

Открывает спецсчет головной исполнитель для расчета с исполнителями и получения средств от заказчика, а другие исполнители открывают счета в уполномоченном банке для расчетов с головным исполнителем и другими подрядчиками более низкого уровня.

Важно! Исполнители открывают спецсчет только в том банке, который изначально был выбран головным исполнителем! В некоторых случаях открывать его необязательно, например, когда исполнитель потратит на расчеты менее 3 миллионов в месяц (ст. 8.3 п.1 подпункт 2 «з»).

До заключения контракта и в его тексте головной исполнитель обязан предупредить своего поставщика/подрядчика, что закупка происходит в рамках ГОЗ и необходимо провести открытие специального счета.

При проведении расчетов в обязательном порядке указывается ИГК (идентификатор государственного контракта), а средства используются на определенные 273-ФЗ цели, в частности:

Бюджетные платежи (налоги, взносы, госпошлины и т.п.).
Расходы на товары, работы или услуги, цены на которые регулирует Правительство РФ (например, ж/д перевозки), а также электроэнергию.
Расчеты с иностранным исполнителем, входящим в цепочку по госконтракту.
Возврат кредита, полученного в целях исполнения контракта по ГОЗ (перечисленного ранее на этот же счет) и процентов по нему (если собственных средств недостаточно).
Выплаты работникам – заработной платы (при условии, что вместе с ней переводятся НДФЛ и взносы), гарантии и компенсации (за исключением проезда и найма жилого помещения).
Перечисления по исполнительным документам – денежное возмещение вреда жизни и здоровья, выходные пособия, взыскания в пользу РФ.
Перевод на депозит в том же уполномоченном банке, при условии что при окончании срока депозитного договора средства вернутся на спецсчет, вместе с процентами.
Перевод прибыли, полученной в результате работы по контракту, после исполнения (необходимо подтвердить документально – актами на работы или услуги, накладными передачи товара).
Некоторые другие случаи (полный список в статье 8.3 275-ФЗ).

Существует также перечень запрещенных переводов, он указан в статье 8.4. В него вошли, например, такие операции, как покупка ценных бумаг, внесение вкладов в УК, предоставление займов и т.д.

При ведении спецсчета придется постоянно отчитываться перед банком и головным исполнителем о том, куда и в каком размере направлены средства, предупреждать своих подрядчиков и поставщиков о работе по ГОЗ, необходимости открытия спецсчета, указывать в каждом договоре ИГК (а также в другой документации, связанной с контрактом). Приемка товара или результатов работ будет непростой, требования у оборонки к качеству поставки высокие.

Обратите внимание! Для некоторых закупок потребуется получение особой лицензии от ФСБ. Если сделка относится к крупным для конкретной организации, необходимо получить ее одобрение на собрании участников.

Обязанности банков по спецсчетам

Банк контролирует операции, проходящие через спецсчет, относящийся к ГОЗ, очень строго. Выше указывался список расходов, которые можно осуществлять, по каждой такой операции банк потребует подтверждающие документы. К примеру:

По расчетам с работниками – расчетные ведомости, приказы на командировку, реестры по зарплатному проекту, внутренние положения (например, по командировке – подтвердить размер перечисляемых суточных).
По оплатам поставщикам и подрядчикам – договора, контракты, с указанием ИГК, акты, накладные, ТТН, счета и счета-фактуры.
При возмещении исполнителю расходов, понесенных им с отдельного (специального) счета, – контракт, выписки по перечислениям, акт приемки-передачи и т.п. Возмещение согласовывается до заключения контракта.

Для перечисления бюджетных платежей не требуется предоставлять подтверждающие документы

Важно! В контракте ГОЗ сумма прибыли фиксируется в виде конкретной суммы.

Банк обязан приостановить операции по спецсчету при наличии соответствующих оснований, они указаны в статье 8.6 Федерального закона № 275-ФЗ (см. также Указание ЦБ № 5300-У).

По специальным счетам в рамках обычных закупок по 44 и 223 ФЗ таких строгостей нет. Средства с него можно использовать на другие цели, не только на обеспечение заявок или оплату площадкам. Кроме того, банки обязаны начислять процент на остаток по счету (мизерный и реально невыгодный, но все-таки).

Отказ банка в открытии счета

Открытый расчетный счет означает, что и со специальным в том же банке проблем, скорее всего, не возникнет. Все необходимые документы есть у службы безопасности, вопросов по благонадежности не будет. Если вы забыли сообщить об изменениях в уставе или смене директором паспорта, то заранее побеспокойтесь об исправлении – передайте банку новые сведения, а потом открывайте спецсчет.

Организация имела ранее проблемы с банками (например, не вовремя оплачивала платежи по кредиту и получила в результате плохую кредитную историю) или обладает признаками «однодневки»? Могут отказать даже в открытии расчетного счета. К критериям «однодневности» относятся:

Участник (часто он же руководитель) юрлица является владельцем долей в большом количестве организаций (руководит несколькими компаниями).
Адрес регистрации относится к массовым.
Руководитель числится в реестре дисквалифицированных лиц.
При проверке представленной отчетности организации обнаружены низкие обороты (их отсутствие), убыток в течение нескольких последних лет.
У компании нет работников (в том числе нанятых по ГПХ-договорам), кроме директора, при этом обороты и размах деятельности свидетельствуют об активной работе (например, юрлицо занимается ремонтными работами на крупных объектах, где необходима работа бригады).
У организации только один-два контрагента-клиента или поставщика, с которыми проходят все операции с денежными средствами.
Проводится процедура банкротства или ликвидации.

Естественно, критерии эти относительные и в конкретной ситуации не представляют ничего необычного. С банком в этом плане необходимо вести диалог, предоставлять подтверждающие документы, возможно, привлекать рекомендации других клиентов.

Реальная проблема (дисквалификация) потребует решительных мер: смены руководителя, опротестования внесения в реестр (если произошла ошибка) и т.д. После устранения попробуйте снова.

Есть и критические препятствия, которые просто не позволят провести операцию по открытию спецсчета.

Дело в том, что первый шаг – это регистрация и аккредитация в ЕИС, только после нее (и соответственно, регистрации и аккредитации на площадках) можно обращаться в банк.

Нахождение организации в реестре недобросовестных поставщиков (РНП) – «черная метка», не позволяющая участвовать в торгах в течение двух лет, значит, и специальный счет не имеет смысла, в то же время он может использоваться в целях обмана.

Не каждый заказчик обращается к РНП для проверки исполнителя, а тот направит заявку, получит возможность участия и выигрыша в торгах, вопреки запрету. В итоге недобросовестный поставщик может оказаться победителем.

Поэтому банк проверит реестр и откажет в обслуживании, если найдет там вашу компанию.