Письмо в банк о деятельности организации – образец 2023

Информационное сообщение о деятельности фирмы относится к некоммерческому деловому посланию, целью которого является реклама, информирование, предложение о взаимосотрудничестве, сообщение о сроке действия договора, о достижениях фирмы, о продукции, производимой предприятием и т.д.

Оформление информационных сообщений является немаловажной частью деятельности представителей бизнеса и госучреждений.

Зачем писать письмо?

Письмо в банк о деятельности организации – образец 2021

Информационное послание в корпоративной сфере составляется для донесения важной информации конкретному субъекту.

Основной задачей является:

  • Уведомление сотрудника или партнера об проведенных изменениях в деятельности компании.
  • Напоминание о встрече, о мероприятии или о том, что требуется выполнить сотруднику.
  • Сообщение об утверждении решения.
  • Высказывание своего мнения по актуальному вопросу.
  • Обсуждение ассортимента или ценовой политики.

Иногда, информационные рассылки могут предназначаться для призыва к совершению целевого действия.

Кто составляет информационное письмо?

Письмо в банк о деятельности организации – образец 2021

Разработкой информационных писем, обычно, занимаются начальники структурных отделов или менеджеры, обеспечивающие решение актуальных вопросов. Сюда можно отнести:

  1. Начальника отдела маркетинга (При наличии актуальных маркетинговых предложений контрагентам).
  2. Заместителя руководителя фирмы (при информировании руководством фирмы о чём–либо своего персонала) и т.д.

В любом варианте — оформлением информационных писем обязано заниматься должностное лицо, функции которого имеют отношение к подобным темам или ему поручено данное направление распоряжением руководителя компании.

Текст информационного послания непременно обязан быть согласован с начальником отдела или директором предприятия.

Общие правила для всех писем

Письмо в банк о деятельности организации – образец 2021

Составляя информационное послание необходимо соблюдать общие правила по ведению деловой переписки. При составлении любого письма требуется соблюдать правописание и правила русского языка в сфере грамматики, лексики, пунктуации и т.д. Нужно понимать, что получатели подобных писем, в первую очередь, обращают внимание грамотность описания предоставленной для них информации.

Неграмотное письмо может снизить ценность представленных данных и подорвать доверие к партнеру.

Сообщение обязано быть написано кратко, по сути, помня, что «краткость — сестра таланта». Согласно исследованиям, напряженный темп сегодняшней жизни не позволяет получателям информационных писем затрачивать время на рассмотрение письма более одной минуты.

Адресат, получив краткую и конкретную информацию наверняка отметит, что отправитель с уважением относится к его времени и, если он заинтересуется изложенной в послании информацией, то непременно найдет время связаться с отправителем сообщения.

Как составить на примере?

Письмо в банк о деятельности организации – образец 2021

Информационное сообщение, не зависимо от того, кто его составляет, должно отображать лишь деятельность фирмы или обстоятельства, имеющие отношения к ней.

Надо отметить, что к оформлению такого документа, а также к его тексту особых требований не предъявляется. Информацию можно разослать, как на простом листе А4, так и на фирменном бланке предприятия.

Рекомендуется второй вариант, так как информация, заполненная на бланке, придает больший «вес», подчеркивает его статус официальной, и в данном варианте, не требуется прописывать реквизиты компании.

Документ можно заполнить вручную или набрать на компьютере, с последующей распечаткой на принтере. Преимущество заполнения на ПК – это возможность распечатки множества копий посланий. Достоинство ручного заполнения письма, особенно, если оно написано каллиграфическим почерком – подчеркивает особое уважительное отношение к партеру, что весьма будет оценено ним.

При оформлении такого послания необходимо учитывать некоторые требования по соблюдению структуры письма и его содержанию:

В составляемом письме непременно должны быть отображены:

  • Данные об отправителе и адресате.
  • Название документа.
  • Место и дата его заполнения.
  • Отметка о регистрации послания в журнале исходящей корреспонденции.

Примечание. Для придания письму солидности – его можно заполнить на фирменном бланке предприятия, где уже указаны реквизиты отправителя послания.

Пример 1

Письмо в банк о деятельности организации – образец 2021

Пример 2

Письмо в банк о деятельности организации – образец 2021

1) Перед заполнением основного текста информационного документа рекомендуется отобразить корректное обращение к адресату (например, «Уважаемый Иван Петрович», «Уважаемая Екатерина Васильевна», «Уважаемые коллеги» и т.д.). Если отправитель не имеет данных об адресате, то достаточно будет отобразить приветствие «Добрый день!».

2) После приветствия, нужно изложить информационную часть сообщения, с описанием:

  • Повода и цели отправки послания.
  • Сути информационного послания с изложением (новости, предложения, просьбы, разъяснения и т.д.).
  • Далее понадобится изложить заключение для подведения итогов по вышесказанной информации.

Примечание. При наличии сопровождающих материалов, их надо будет перечислить в отдельном пункте «Приложение», обозначив название каждого документа и количество листов в нем.

Информационное сообщение для сотрудников компании может выглядеть следующим образом:

Письмо в банк о деятельности организации – образец 2021

После заполнения основного текста, документ обязан быть непременно подписан руководителем компании.

Письмо в банк о деятельности организации – образец 2021

Перед отправкой письма, документ необходимо зарегистрировать в журнале учета исходящей корреспонденции.

Образцы

Письмо в банк о деятельности организации – образец 2021

Информационные письма, практически, оформляются по одинаковой схеме. Вначале заполняется:

  1. «Шапка» с обозначением адресата и отправителя.
  2. Обращение к адресату.
  3. Основной текст, с изложенной информацией.
  4. Подпись руководителя.

Ниже предлагается несколько примерных образцов информационных сообщений.

Письмо с описанием деятельности организации

Целью такого сообщения может быть информирование сотрудников предприятия о достижениях на предприятии за прошедший период (год, квартал, месяц), а также о мерах, предпринятых руководством в связи с достигнутыми результатами деятельности коллектива.

Письмо в банк о деятельности организации – образец 2021

Скачать, doc

Предоставление сведений при подозрительных операциях по счету

Любая компания старается выбрать банк для обслуживания, чтобы не было с ним проблемных отношений. Надо отметить, что банки, сегодня, более внимательно обеспечивают наблюдение за операциями своих клиентов.

При подозрении в противоправной деятельности, уклонении от налогов или отмывании средств банки вправе отказать в проведении операции, или назначить большего размера комиссию, или заблокировать счет предприятия.

Банкам предоставлены следующие полномочия при обнаружении сомнительной операции. Они вправе:

  1. Заблокировать проведение операции, руководствуясь характеристиками операции и письмом № 17 БК РФ от 2010 года.
  2. Приостановить операцию на 2 дня, согласно закону № 167-ФЗ, при возникновении подозрения в законности операции.
  3. Разорвать Договор на обслуживание банком. Это может быть осуществлено, если отсутствует движение по счетам более 2-х лет (ст. 859 ГК РФ), с предварительным уведомлением об этом клиента.
  4. Заблокировать все счета, на основании постановления Межведомственного координационного органа, заподозривавшего законность сделки.

Письмо банку о деятельности организации: образец

Банки делают запросы в целях противодействия легализации незаконных доходов – они полагаются на ст. 1.1 Положения Банка России от 15.10.

2015 № 499-П, в соответствии с которым обязаны проводить идентификацию клиента, которым кредитная организация оказывает услугу на разовой или долгосрочной основе.

Перечень необходимых для идентификации сведений обозначен в Приложении 2 вышеупомянутого Положения Банка России.

Прочитать полный список сведений. которые вправе требовать банки, можно в системе КонсультантПлюс, которая содержит актуальную редакцию Положения Банка России на 2022 год. Если положение недоступно в бесплатной версии, вы можете использовать нашу специальную ссылку — она даст бесплатный доступ к пробной версии системы КонсультантПлюс на 2 дня, это позволит прочитать Положение БР.

Законодательство не ограничивает финансовые организации в обстоятельствах, при которых они могут заподозрить своих клиентов в неправомерной деятельности. Наиболее распространенными случаями являются:

  • Нестандартные для компании-клиента операции: например, моментальное обналичивание денег после их получения;
  • В числе контрагентов присутствует лицо, занесенное в «черный список» ЦБ РФ;
  • Подозрительная сделка с нетривиальными для организации условиями и обстоятельствами.

Основания подозрительности сделки приведены в ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ – в соответствии с ними можно запросить описание схемы ведения бизнеса для банка. В случае отказа клиента делать это финансовая организация просто ограничивает проведение сделки. Потому что реализация подозрительной операции для самого банка чревата потерей лицензии.

Кроме словесного пояснения происходящего банк может запросить документы для подтверждения чистоты финансовой операции. К таким «аргументам» относятся:

  • Договоры и счета по сделкам, попавшим под финансовый мониторинг;
  • Квитанции, подтверждающие уплату налогов за определенный промежуток времени;
  • Договор аренды здания, офиса, счета за поддержание хозяйственной деятельности – использование воды, электричества, приобретение канцтоваров и прочее.

Обязательность отправления письма

Если банк посчитает обстоятельства возможной сделки подозрительными, то он обязан запросить дополнительную информацию.

Формально сама организация не обязана предоставлять запрашиваемые сведения, поскольку законодательство к этому не принуждает.

На самом же деле банк может заблокировать операции, которые кажутся ему сомнительными, и под таким давлением организации стараются предоставить максимально подробную информацию.

Теоретически, если финансовая организация задержит проведение сделки, то компания-клиент может обратиться в суд. Но на практике даже крупные и авторитетные юридические лица любезно составляют и отправляют по назначению эти письма, достигая таким образом нескольких целей:

  • Повышение авторитета компании и доверия со стороны банка;
  • Устранение дальнейших несогласий и вопросов;
  • Мотивирование к дальнейшему сотрудничеству как финансовой организации, так и остальных участников сделки.
Читайте также:  Увольнение по соглашению сторон в 2023 году

Требования к письму

На законодательном уровне образец схемы ведения бизнеса для банка не закреплен. Нет даже конкретных требований, кроме базовых правил составления письма, которые в соответствии с гражданским законодательством присущи любому документу подобного характера.

Письмо составляется должностным лицом самой организации, но данная обязанность должна быть прописана в должностной инструкции до возникновения потребности. Как правило, письма могут составлять:

  • Глава компании;
  • Заместитель или секретарь главы компании;
  • Глава маркетингового отдела;
  • Делопроизводитель.

Документ составляется на фирменном бланке компании, либо на обычном листе А4. Он должен содержать только проверенные сведения, закрепленные и подтвержденные другими актами.

В письме обязательно должны присутствовать реквизиты самой организации – наименование, адрес регистрации, ИНН и прочее –, а все остальное зависит от запроса банка: например, запросить могут определение сферы деятельности в соответствии с ОКВЭД, а также сведениях о ключевых контрагентах.

При этом в начале рекомендуется прописать строчку «в ответ на запрос №… от… компания … предоставляет следующую информацию». В самом конце ставятся дата и подпись составителя.

Суть письма о деятельности организации в банк

Суть документа сводится к объяснению бизнес-схемы, чтобы не только удовлетворить текущий запрос банка, но и минимизировать вероятность появления нового. Поэтому должностное лицо компании может кратко предоставить сведения по интересующему вопросу, а может подробно расписать схему ведения бизнеса.

В последнем случае предстоит расписать все от начала до конца:

  1. Контрагенты – кем являются, на каких условиях заключено соглашение или как их нашли;
  2. Товары – стоимость, причины приобретения и перспективы его дальнейшего использования, а также размещенная для клиентов информация, рекламная кампания, как складывается стоимость, целевая аудитория и прочее;
  3. Транспортировка – какая компания является ответственной, в каких условиях осуществляется перевозка, стоимость Услуги и прочее;
  4. Хранение товара – какое юридическое лицо предоставляет складское помещение, условия аренды и адрес;
  5. Маркетинг – откуда берутся клиенты, по чьей инициативе заключаются контракты и соглашения, цели заключения договоров;
  6. Оплата – какие способы предлагаются, в какой валюте производится расчет, на счет какого банка отправляются деньги (если речь не об организации, направившей запрос);
  7. Доход – сколько всего заработано и какова чистая прибыль после уплаты расходов и налогов.

Можно отразить сведения в текстовом формате, по приведенному плану, а можно в виде блок-схемы или сочетать эти форматы.

Образец схемы бизнес-процессов для банка Посмотреть Скачать

Поскольку банк интересуется деятельностью компании, нет необходимости пересказывать биографию каждого задействованного лица. Но для полноты картины можно указать не только ФИО работника и его обязанности, но и причины его назначения: образование, навыки, стаж и другое. Это поспособствует убеждению тому, что бизнес ведется людьми, знающими свое дело, а не занимающими должности «по блату».

Отправка письма

Несмотря на то, что данное письмо составляется фактически для банка, оно адресуется руководителю банковской организации, а передается специалисту по работе с клиентами, составившему запрос. Отправить документ можно одним из предложенных способов:

  • Почтовая доставка (курьером или до пункта выдачи);
  • Факс;
  • Электронная почта;
  • Очная передача «из рук в руки».

Нюанс в том, что в случае возможных разбирательств (включая судебные) необходимо будет доказать факт доставки письма до адресата.

А время доставки не всегда соотносится со временем фактического получения: например, доставка письма на электронную почту может быть пропущена в силу технических проблем (даже не по вине банка), и финансовая организация засчитает истечение времени, отведенного на составление письма.

Поэтому рекомендуется прибегать к почте или очной передаче, когда момент фактического получения отмечается документально.

Банк просит схему ведения бизнеса. Что отвечать?

Вопросы у банков возникают не ко всем. Вот ситуации, когда банки, как правило, просят представить документы и пояснить операции.

  1. Нестандартные операции. Например, деньги поступают на счёт компании, а их тут же обналичивают. Или деньги приходят на счёт, а компания их тут же выводит за рубеж. Или основание зачисления денег не соответствует списанию. Например, компания продала стройматериалы, а на вырученные деньги закупила сахар. Чем она в итоге занимается? С точки зрения банка, это очень похоже на транзитную схему.
  2. Компания в принципе снимает много наличных.
  3. Компания рассчитывается по безналу с физлицами. Один-два контрагента с небольшой суммой вознаграждения никого не смутят, а вот если суммы значительные, это уже подозрительно.
  4. В списке контрагентов компании оказался фигурант «черного списка» ЦБ РФ.

Это не закрытый список «подозрительных» обстоятельств. Попасть в поле зрения сотрудников финмониторинга можно, даже если вы соблюдаете Закон и не делаете, как вам кажется, ничего из ряда вон выходящего.

Если вы — бухгалтер-аутсорсер или директор обслуживающей бухгалтерии, вам тоже нужно проверять своих клиентов, как это делают банки.

Что запрашивает банк?

Если банк усомнится в законности операций клиента, он направит клиенту официальный запрос на представление документов и пояснений.

Что могут запросить?

  1. Договоры, счета-фактуры, спецификации по операциям, которые попали под контроль финансового мониторинга;
  2. документы, подтверждающие уплату налоговых платежей за последний отчетный период;
  3. среднесписочная численность организации;
  4. договор аренды офиса, склада и т.д.;
  5. документы, подтверждающие уплату платежей, направленных на поддержание хозяйственной деятельности: за воду, канцтовары, обслуживание техники, уборку помещения;
  6. описание единичного бизнес-процесса.

С документами всё более-менее понятно: их нужно собрать, откопировать, заверить и представить в банк. А вот описание бизнес-процессов вызывает сложности.

Банк имеет право спрашивать вас о бизнес-процессах.Иногда предприниматели возмущаются, что банк запрашивает у них информацию, которая составляет коммерческую тайну. Но по закону банк обязан это делать, а клиент обязан предоставлять всю нужную информацию (п.14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ). Режим коммерческой тайны в данном случае не действует.

Как описывать бизнес-процессы?

Под бизнес-процессом банки понимают всю цепочку операций по конкретному виду деятельности компании. Описываем его от начала до конца:

  1. как нашли контрагентов;
  2. у кого купили товар, за какую цену;
  3. как транспортировали товар, какой транспорт нанимали, в какой транспортной компании, сколько стоит 1 км перевозки;
  4. где хранили товар — с указанием юрлица, у которого арендуются складские помещения, стоимость аренды, адрес;
  5. где размещается информация о продаже вашего товара: реклама, объявления, раздел на сайте;
  6. как вас находят покупатели, что происходит дальше — они звонят вам, отправляют заявку, запрашивают коммерческое предложение по электронной почте;
  7. из чего складывается стоимость продаваемого товара (например, цена покупки + расходы на транспорт + расходы на хранение + наценка 15 %);
  8. кто оплачивает и организует отгрузку товара — вы или покупатель, как это происходит;
  9. как покупатель рассчитывается за товар — наличными или безналом. Укажите, в какой банк поступают деньги, если это не тот банк, который направил запрос. Помните, что расчёты между юрлицами в наличной форме не могут превышать 100 тыс.рублей.
  10. В итоге нужно указать, какой доход вы получили по этому виду деятельности за отчётный период и какой Налог уплатили с этого дохода.

Банк может потребовать описать конкретный бизнес-процесс, например связанный с производством, если у вас производственная компания, или все бизнес-процессы. Если их несколько, описывайте по приведённой схеме каждый процесс по отдельности.

Заблокировать счёт банк может не только по своей инициативе, но и по поручению налоговой. Подключите «Контроль рисков для бизнеса», чтобы узнать заранее, если появится риск блокировки. Отправить заявку.

Пример описания схемы ведения бизнеса для банка

Посмотрим, как составить на примере компании, которая закупает и перепродаёт зерно. Все цифры условные.

  1. ООО «Ромашка» закупает зерно у фермеров-физлиц в сёлах Х и Y Курганской области. Для закупа директор снял с р/сч ООО «Ромашка» 500 тысяч рублей.
  2. Сотрудник компании объехал жителей этих сёл и закупил у них 33 тонны пшеницы по цене 15 000 рублей за тонну. Рассчитался с физлицами наличными на основании договора купли-продажи и расписки. Все документы в приложении.
  3. Зерно перевозили на грузовике, принадлежащим директору ООО «Ромашка», ПТС в приложении.
  4. Далее зерно сгрузили в амбар, который ООО «Ромашка» арендует у ООО «Лютик» с июля по декабрь, договор аренды в приложении. Стоимость аренды — 300 тысяч рублей в месяц.
  5. ООО «Ромашка» размещает информацию о продаже зерна на сайте «Крупы онлайн», а также мониторит объявления о покупке зерна в больших объёмах. Таким образом ООО «Ромашка» находит покупателей.
  6. Покупатели рассчитываются с «Ромашкой» по безналу, деньги поступают на расчётный счёт, открытый в вашем банке.
  7. Отгружаем и транспортируем пшеницу в заранее оговорённое с покупателем время.
  8. В среднем одна тонна пшеницы продается за 16 500 рублей. Таким образом, экономическая выгода ООО «Ромашка» составляет 1 500 рублей за одну тонну зерна. Если вычесть расходы на аренду склада, транспорт и выплату з/п работникам, то чистая прибыль составляет 300 рублей с одной тонны.
  9. За август ООО «Ромашка» продала 100 тысяч тонн пшеницы, заработав 30 млн рублей, из них заплатили налоги в размере 1 200 тыс.руб., включая налог на прибыль, НДФЛ и соц страх.

Письмо для банка по бизнес плану

Нередко компаниям приходится сталкиваться с различными ситуациями – блокировкой банком расчетного счета, расторжением в одностороннем порядке по инициативе банка заключенного договора об обслуживании без, казалось бы, очевидных на то причин, и т.п.

Поскольку такие ситуации имеют место, в этой статье мы расскажем о том, что может послужить причиной таких действий банка, и как их избежать, используя такой инструмент, как информационное письмо в банк. В конце статьи мы рассмотрим образец письма в банк о деятельности предприятия, форма которого может быть использована в деловой переписке с кредитным учреждением.

Читайте также:  Образец приказа о лишении премии работника в 2023 году

Мотивы и полномочия банка

С недавнего времени банки наделены правом изучать и анализировать операции своих клиентов, с целью выявления в его финансовой деятельности признаков, свидетельствующих об отсутствии реального бизнеса, а также о наличии различных схем оптимизации налогообложения и «отмывании» доходов. Перечень признаков, свидетельствующих о подобных нарушениях финансовой и налоговой политики, сформулированы в положениях, изложенных в Методических рекомендациях Банка России № 18-МР от 21.07.2017 г.

Таким образом, в пределах собственной деятельности, банки не только имеют право, но и обязаны контролировать финансовые операции по счетам своих клиентов, на предмет их полного соответствия нормам российского законодательства.

Также банки наделены полномочиями истребовать у клиента, в отношении деятельности которого возникли сомнения, письменные пояснения относительно экономической составляющей той или иной операции.

Ответом банковскому учреждению на такой запрос является информационное письмо банку о деятельности организации.

 Черный список организаций ЦБ РФ

Письмо банку о деятельности организации: образец документа и его структура

К праву и попыткам банка удостовериться в реальности бизнеса и деятельности организации следует относиться конструктивно.

Чтобы кредитное учреждение не имело оснований для применения наказательных мер, нужно своевременно и по сути его запроса предоставлять письмо в банк о деятельности организации, образец которого должен соответствовать требованиям деловой переписки и содержать затребованную банком информацию.

Информационные письма для банка относятся к категории деловых писем. Форма и образец письма банку должны:

  • отвечать общим правилам бизнес-этикета, и соответствовать нормам деловой переписки;
  • содержать сведения (о возможных предложениях, предполагаемых изменениях и проч.), задача которых подтвердить, опровергнуть либо уточнить информацию, затребованную кредитным учреждением.

Типовой образец письма банку о деятельности предприятия (организации, компании) никакими регламентирующими актами не утвержден, поэтому в деловой переписке с кредитным учреждением используется та форма и структура, которая предусмотрена в конкретном банке, с которым у агента заключен договор об обслуживании.

Как правило, кредитные учреждения в деловой переписке используют стандартные формы письменных сообщений, поэтому можно говорить о том, что по своей структуре образец письма банку должен иметь:

  • реквизиты организации-отправителя

указываются в левом углу письма. Сведения (наименование организации, ее адрес и контактные телефоны, исходящий и дата регистрации корреспонденции) могут быть напечатаны либо указаны путем проставления углового штампа организации. При использовании фирменного бланка указываются только исходящий № и дата регистрации письма;

  • указывается должностное лицо, наименование банка;
  • заголовок должен конкретизировать суть содержания, к примеру, письмо о смене реквизитов банка – образец верного наименования будет следующим: «О смене реквизитов»;
  • изложение данной части должно носить уведомительную форму и содержать только конкретную информацию, отвечающую на запрос банка (если письмо в кредитную организацию является ответом на таковой), либо информацию об аспектах деятельности, требующих соответствующего уведомления банка о них;
  • сведения о приложениях (если таковые имеются)

указывается перечень документов, затребованных кредитным учреждением (например, для подтверждения реальности бизнеса);

указывается должность и фамилия должностного лица, подписавшего письмо в банк.

Подробнее о содержательной части письма о деятельности организации

Приведем несколько примеров формулировки обращений, с которых следует начинать информационное письмо в банк, образец которого соответствует требованиям деловой переписки:

  • «В соответствии с запросом Банка «ХХХ» от 01.02.2019 года, исх. № 124/231, сообщаем следующее: …»

формулировка используется при написании ответа на запрос кредитного учреждения;

  • «Настоящим доводим до Вашего сведения …» либо «Уведомляем (извещаем) Вас о …»

данные формулировки используются в случаях, когда банку направляются сведения уведомительного характера, к примеру – о смене реквизитов, отказа от продления договора об обслуживании, о необходимости изменения лимитов операций и проч.

Образец письма о деятельности: 

Приведем еще несколько примеров, как должно быть составлено в содержательной части информационное письмо компании.

Пример 1 «Смена банка» (письмо, образец которого должен учитывать некоторые положения договора об обслуживании)

Письмо в банк о деятельности организации – образец 2021

Получение кредита сопровождается сбором определенного набора документации, способной доказать надежность и платежеспособность заемщика. Как правило, наиболее удобным и достоверным способом доказательства является справка 2-НДФЛ, однако, не у всех есть возможность ее получить. Хорошая возможность доказать платежеспособность при получении кредита.

Взять Кредит под низкий процент

Обязательно ли давать пояснения банку

Такая обязанность для юридического лица конкретно в законе не установлена. Но в нем есть нормы, обязывающие кредитные учреждения идентифицировать клиентов при взаимодействии с ними. Поэтому при открытии расчетного счета возникает необходимость дать пояснения в банк о деятельности организации в письменном виде.

Для идентификации нужны данные о целях предпринимательства юридического лица. Закон не определяет форму, в которой предоставляется описание деятельности компании. Организация вправе составить письмо в произвольном виде или с использованием бланка кредитного учреждения, если таковой разработан специально.

Если операции вызывают у банка обоснованные подозрения на основании ст. 7 115-ФЗ от 07.08.2001, ему разрешено отказать в их исполнении. Например, возникнет сомнение в источнике поступления средств из-за нехарактерной для данного клиента сферы деятельности, указанной в назначении платежа. В этом случае тоже потребуется доказать, что компания вправе ею заниматься.

Как заполнить анкету для подачи в офисе

Оформлением заявки занимается кредитный консультант или личный менеджер клиента. Процедура подачи ходатайства на ипотеку:

  1. Посетить ближайший офис банка и обратиться в отдел ипотечного кредитования.
  2. Совместно с сотрудником рассчитать параметры жилищной ссуды, учитывая возможные льготы и послабления.
  3. Оформить вместе с менеджером бланк анкеты на ипотеку в Сбербанке.
  4. В первом разделе указать цель кредитования, выбранную программу, срок погашения, запрашиваемую сумму, форму платежей и первоначальный взнос. Выбирая между аннуитетными и дифференцированными платежами, необходимо учитывать свое финансовое состояние. Первый вариант – наиболее популярен, потому что взносы на протяжение всего срока не меняются. Второй вариант – подразумевает приоритетную выплату тела кредита, поэтому платежи в первое время будут высокими.
  5. Второй раздел посвящен персональным данным заемщика, созаемщика и поручителя. Указывать только достоверные сведения, в противном случае, кредитор оставляет за собой право отказать в выдаче займа.
  6. Третий раздел отражает платежеспособность соискателя и уровень его доходов. Заемщику следует указать все источники заработков, чтобы повысить свои шансы на одобрение.
  7. Четвертый раздел посвящен долговым обязательствам кредитора. Необходимо перечислить все платежи по действующим займам.
  8. Последний раздел отводится на указание характеристик приобретаемой недвижимости.

Бланк заявления

Скачать анкету на ипотеку можно на официальном сайте кредитной организации. Бланк самостоятельно заполняется в онлайн-форме и распечатывается.

Получить образец анкеты на ипотеку в Сбербанке можно в любом отделении.

Пример заполнения анкеты

Образец заполненной анкеты на ипотеку в Сбербанке можно загрузить и изучить на сайте СБ РФ. Он выглядит так:

При оформлении, особое внимание нужно уделить последним разделам. Необходимо указать номер банковского счета и своей карты, это повысит шансы на одобрение, а при постоянном движении средств, клиент зарекомендует себя как платежеспособного заемщика.

Получить пример заполнения анкеты на ипотеку можно во время визита в отделение банка.

Как составить документ

В справке следует указать точную информацию о компании: все реквизиты берутся из официальных документов. Те сведения, которые пока не подтверждены достоверно, указываются на основании имеющейся в распоряжении информации (о клиентах, выручке и т. д.). Если непонятно, какие данные потребуются, необходимо уточнить объем и состав информации у специалиста кредитного учреждения.

Инструкция, как написать письмо в банк, такова:

  1. Используйте фирменный бланк либо впишите полное наименование компании с указанием организационно-правовой формы, адрес, ИНН и КПП.
  2. Определите адресата и его местонахождение.
  3. Подробно опишите, чем занимается компания с конкретными кодами ОКВЭД, данные о контрагентах.

Так выглядит образец письма о бизнесе с описанием вида предпринимательской деятельности для банка в 2021 году:

Как заполнить онлайн-анкету

Этапы заполнения онлайн-анкеты на получение ипотеки в Сбербанке:

Соискателю необходимо рассчитать ежемесячный платеж будущей ссуды. В ипотечном калькуляторе следует определиться с программой займа, суммой и сроком кредитования. Особое внимание нужно уделить услугам, снижающим процентную ставку.

Читайте также:  Льготы, выплаты и права опекунов и детей под опекой: государственная помощь в 2023 году, порядок получения и оформления

  Как делить дарственную квартиру, если решили развестись

Подобрав оптимальный вариант, необходимо создать личный кабинет, подключившись через Сбербанк-Онлайн или зарегистрировавшись по номеру телефона.

Перейти на заполнение анкеты. При авторизации первым способом, некоторые поля уже будут заполнены автоматически.

Ввести запрашиваемые персональные данные.

Указать доход и выбрать удобный способ подтверждения платежеспособности. Обязательно раскрыть сведения о дополнительном заработке(при наличии), это увеличивает шансы на одобрение.

Обязательно заполнить все поля раздела, посвященного трудоустройству.

Сфотографировать или отсканировать документы и загрузить их на сайт для проверки. Данные не должны быть перекрыты пальцами, обложкой. Соискатель обязан приложить к заявлению справку по форме банка или 2-НДФЛ и копию трудовой книжки.

  • При наличии созаемщика, заполнить одноименный блок в соответствии с действительностью, указав его персональные данные, доход и место работы.
  • Выбрать ближайший офис банка, в котором удобнее подписать документы на ипотеку.
  • Отправить заявку на рассмотрение в Сбербанк.

Ответ по анкете поступит в течение 1-5 дней. В редких случаях банк может затянуть с проверкой по объективным причинам.

Общие сведения о работе в Сбербанке

Чтобы стать работником Сбербанка, необходимо заявить о своем намерении в отделение кредитной организации. Прием там осуществляется в формате собеседований, перед которым соискателю нужно заполнить анкету на работу в Сбербанк.

Наиболее часто появляющимися вакансиями являются следующие:

  • операционист;
  • кассир;
  • менеджер;
  • инкассатор.

Для успешного прохождения собеседования соискатель должен взять с собой:

  1. резюме;
  2. заполненную анкету Сбербанка на работу.

Многое будет зависеть от образования, опыта и навыков кандидата. Берут в эту организацию, как правило, людей разговорчивых, общительных, способных легко находить контакт с другими людьми, в особенности с клиентами банка.

Если с резюме все более-менее понятно – оно заполняется в произвольной форме самостоятельно, то с заполнение анкеты у человека могут возникнуть трудности и вопросы. Во многом это связано с тем, что документ довольно объемный, и он содержит информацию практически обо всех сферах жизни человека.

Требования к соискателям

Трудоустройство в компании мирового уровня дает много преимуществ: интересные задачи, достойный заработок, блестящая карьера, привлекательные условия и взаимодействие с современными технологиями. Требования к соискателям при приеме:

  • гибкость, обучаемость и открытость новым знаниям;
  • высокая работоспособность, многозадачность;
  • стремление двигаться вперед с командой;
  • готовность воплотить в жизнь свои идеи.

Приветствуются креативные, смелые и амбициозные люди, не боящиеся изменить свою жизнь.

Классификация форм по ОКОПФ

  • товарищества (полные и на вере);
  • общества (ООО, НАО, ПАО);
  • предприятия;
  • кооперативы и прочие.

Список некоммерческих организаций значительно больше:

  • кооперативы;
  • объединения;
  • партии;
  • фонды (ОФ, БФ);
  • учреждения;
  • разного рода некоммерческие организации, объединения и союзы;
  • адвокатские образования;
  • ИП и многие другие.

В России наиболее распространенными организационными формами считаются:

  • общества с различной ответственностью (ООО, ОАО, АО, ЗАО);
  • предприятия;
  • некоммерческие фонды;
  • ИП, выступающие в лице физлиц.

Это интересно: Предоставления транша по карте Альфа-Банка

Так, при заполнении бланка сотрудником Сбербанка для получения кредита нужно указать полное наименование финансового учреждения. Оно будет иметь вид Публичное акционерное общество «Сбербанк России».

Если нужна сокращенная форма, тогда нужно указать ПАО Сбербанк.

Какая информация нужна для анкеты на ипотеку в Сбербанке

Документ состоит из 6 страниц формата А4. Он содержит несколько разделов, которые специалист условно делит на следующие:

  • личные данные заявителя и сведения о ближайших родственниках;
  • информация о финансовом положении;
  • данные о кредите;
  • подтверждение согласия на обработку информации.

Эксперты рекомендуют заранее ознакомиться с образцом заполнения анкеты. Это позволит снизить риск возникновения ошибок. Дополнительно нужно принимать во внимание подсказки, указанные мелким шрифтом.

Если лицо выступает в роли заемщика, предстоит поставить галочку в соответствующей клетке. Она располагается в левой колонке. Если возникли сложности, можно задать вопросы, воспользовавшись горячей линией.

Для информации о заемщике предусмотрена отдельная графа. Затем стоит переходить к заполнению пункта “персональные данные”. Здесь предстоит зафиксировать ФИО, место появления на свет и дату рождения. Сведения должны совпадать с теми, которые прописаны в паспорте.

Совет эксперта: в процессе заполнение анкеты потребуется указать ИНН. Известны случаи, когда соответствующие документы у граждан отсутствовали.

Если вы столкнулись с подобной ситуацией, изначально потребуется обратиться в налоговую и получить бумагу. Без сведений Сбербанк отказывается выдавать ипотеку.

Дело в том, что проверка потенциальных клиентов осуществляется через ФНС.

  • Затем производится внесение паспортных данных. Важно фиксировать информацию без ошибок. Особое внимание следует уделять наименованию учреждения, предоставившего документ. Если лицо имеет загранпаспорт с действующим сроком, предстоит отметить его присутствие, поставив соответствующую галочку.
  • Затем вносятся сведения об изменении ФИО. Важно подойти максимально внимательно к заполнению строки, поскольку с помощью этой информации производится проверка кредитной истории и наличие судимости до смены фамилии.
  • В графе “контактная информация” предстоит отразить номера телефонов, по которым при случае с заемщиком могут связаться. Чем больше данных лицо укажет, тем лучше. Это позволит клиенту выглядеть максимально честно в глазах финансовой организации. Если в перечне присутствуют номера стационарных телефонов, это значительно повысит шанс на успех.
  • Далее фиксируются адреса проживания. Важно отрастить сведения о месте фактического нахождения, а также постоянной регистрации.
  • Гражданин обязан сообщить сведения об образовании и семейном положении. Если заключён брачный контракт, потребуется отметить его наличие. Дополнительно указывается факт присутствия детей.
  • Сбербанк просит отразить данные родственников. Предстоит вписать сведения о ближайших из них.
  • Далее фиксируются сведения об основной работе. Предстоит отразить информацию об учреждении, в котором осуществляется трудоустройство в настоящий момент. Важно фиксировать сведения максимально подробно и точно. Если какие-то данные отсутствуют, нужно уточнить их заранее.
  • Важнейшим этапом выступает заполнение раздела о ежемесячных доходах. Ими финансовая организация интересуется в первую очередь, поскольку данные позволяют оценить платежеспособность. Дополнительно предстоит отразить информацию об имеющемся имуществе. Его присутствие будет учтено при анализе финансового благосостояния и платежеспособности.

Анкета на оформление ипотеки в Сбербанке

  • Затем человек дает согласие на обработку персональных данных. Рекомендуется предварительно изучить информацию, указанную мелким шрифтом. Лицо имеет право дать согласие на обработку сведений или отказаться от осуществления процедуры. Однако когда речь идет об ипотеке, согласиться с манипуляцией придётся в любом случае, поскольку в иной ситуации анкета будет отклонена.
  • Последний раздел предназначен для фиксации информации по запрашиваемому кредиту. Здесь предстоит отразить желаемую сумму и срок кредитования. Эксперты советуют запрашивать несколько большее количество денежных средств, чем то, которое требуется на самом деле. Дело в том, что учреждение по итогам рассмотрения анкеты практически всегда занижает одобряемую сумму.
  • В разделе “тип жилищного кредита” нужно указать, что планируется покупка недвижимости в новостройке или на вторичном рынке. Дополнительно фиксируется цель и особые условия кредитования, если они присутствуют. Далее нужно предоставить номер банковского счёта для перечисления заемных средств. Если он ранее не был открыт, нужно попросить финансовую организацию об осуществлении процедуры. Заполнение анкеты завершается указанием ФИО и подписи. Если заемщику отказали в принятии заявки к рассмотрению, он может написать жалобу.

Правила заполнения анкет на ипотеку

Сбербанк разрабатывает свой персональный бланк анкеты. Потенциальный заемщик обязан внести в него личные данные. Сведения вносит и кредитный поручитель.

Допустимо заполнение документа непосредственно во время личного визита в офис финансовой организации. Клиент имеет право прибегнуть к помощи сотрудника учреждения. Дополнительно удастся заявки с официального сайта учреждения.

Это позволяет внести сведения дома от руки, предварительно распечатав бланк.

Заполнение анкеты на компьютере также допустимо. В последнем случае печать производится после того, как все данные указаны. Информация фиксируется чернилами синего или чёрного цвета. Данные нужно вносить печатными буквами. Почерк должен быть четким и аккуратным.

Если допущены ошибки, их можно исправить. Однако всех коррективы заверяются подписью лица, чьи данные были изменены.

Пояснение кредитного эксперта: человек имеет право самостоятельно заполнить анкету или просить осуществить процедуру третье лицо. Однако подпись проставляет заявитель. Он же несет всю ответственность за указанную на бумаге информацию. Поэтому рекомендуется предварительно прочитать документ, который подписывается.

Эксперты рекомендуют привлечь к процедуре заполнения анкеты созаемщиков и иных лиц, принимающих участие в сделке. Дополнительно нужно учитывать, что отдельный документ должен быть заполнен на каждое из вышеуказанных лиц.

Правила заполнения анкеты

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *